sexta-feira, 13 de julho de 2012

Planilha de registro de investimentos


A pedido de alguns colegas do blog, fiz uma planilha que auxilia o trabalho de registrar os investimentos. Como é de praxe, farei uma explicação de como esta planilha funciona. Utilizarei minha planilha pessoal (que é a mesma) para esta explicação. É importante explicar também que esta planilha é voltada para aqueles investidores que tem o perfil de investir a longo prazo. São aqueles investidores que mais compram do que vendem. Ela não é muito adequada para aqueles investidores que compram e vendem freneticamente, apesar de que até para estes investidores ela pode ser útil no calculo do preço médio.
A planilha é organizada em diversas abas, no qual cada uma é responsável por uma função diferente.
A primeira aba é responsável pelo registro das operações com ações, e tem a imagem abaixo:


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Ela possui espaços para o registro de até 20 ações diferentes. Foi adotado um padrão para que o usuário altere apenas as células de cor azul, e não altere as células verdes, que contem as fórmulas.
A utilização desta aba é simples. Coloque o nome da ação, e para cada compra/venda de ações, coloque a respectiva data, quantidade de ações compradas/vendidas, valor e custos envolvidos. O preço médio será calculado automaticamente.

É importante que você se atenha aos seguintes detalhes:

Compra de uma ação
Para compra de ações, somente registre o valor que está na nota de corretagem. É importante que você mantenha um registro de suas operações na bolsa.
Veja a nota de corretagem da compra de BBAS3 no dia 18/01/2011:



Agora observe como foi registrada na planilha. Conforme a nota de corretagem, foi colocada a data, a quantidade e o valor de cada ação. Para registrar os custos, há duas formas: (1) Ou você os soma pela calculadora (2) ou você os soma pela Excel. No caso eu apenas digitei no excel “=0,18+0,89+15,99” e o excel colocou o valor de R$17,06 para mim. Observe que o valor total é exatamente igual ao total da nota de corretagem. Se o valor for diferente, você errou em alguma coisa. Observe se a corretora absorve algum custo (ISS, por exemplo).

Compra de várias ações em um só dia
Conforme a postagem da Série mastigado – Preço médio, relatei que na compra de várias ações, será necessário calcular o custo de cada uma. A planilha possui uma aba chamada “Auxílio do cálculo de custos”  que ajuda neste trabalho. Veja a nota de corretagem abaixo:



E veja como deverá ser preenchida a aba que o auxilia neste cálculo:



Agora é só copiar os custos e preencher na planilha de registro de ações.

Venda de ações
A venda de ações não altera o seu preço médio. Veja lá na minha planilha como eu registrei a venda de 100 BBAS3 no dia 22/09/11.
Sempre comece pela coluna “valor”. Nesta coluna, não deverá ser digitado o valor de venda e sim o valor do preço médio. Digite nesta coluna o valor exato do preço médio que a própria planilha fornece. Na “quantidade”, coloque em valor negativo a quantidade de ações vendidas, no meu caso “-100”. Zere o custos e pronto.  Após isso, o preço médio das ações deverá estar inalterado. Talvez haja uma diferença de R$0,001 (arredondamento do Excel), mas esta diferença é desprezível.

Desdobramento de ações
No desdobramento de ações, coloque a data do desdobramento e a quantidade de ações “ganhas”, zerando o valor e os custos.

Grupamento de ações
No grupamento de ações, coloque a data do grupamento e a quantidade de ações “perdidas” como valor negativo, zerando o valor e os custos.

Bonificação de ações
Na bonificação de ações, coloque a data da bonificação, a quantidade de ações “ganhas” e o valor informado pela empresa de cada ação bonificada, zerando o custos.

Na imagem, há 3 exemplos de bonificações e um  exemplo de grupamento com as ações da CIEL3 e CMIG3. Veja se você entendeu o funcionamento e tente descobri-las.

A aba de ações é a aba que possui mais detalhes de preenchimento, mas eles acabaram por aqui. O restante da planilha está muito mais fácil para preencher.

A próxima aba é a de “FII”, com imagem e preenchimento igual ao da aba de ações.

A aba seguinte é a aba de “Dividendos”, possuindo a imagem abaixo:

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Se você preencheu corretamente a aba de ações, verá que a aba de dividendos preencherá para você todas as ações com campos individualizados de “DIV” e “JSCP”, respectivamente dividendos e Juros sobre o Capital Próprio. Quando a empresa anunciar algum deste proventos, você poderá preencher no respectivo mês o valor a ser recebido. Você poderá notar na imagem acima que há uma série de comentários (são os triângulos vermelhos). Isso porque eu particularmente gosto de registrar até a data em que os dividendos caíram, mas isto não é obrigatório.
Ao preencher corretamente, você poderá verificar qual a periodicidade que a empresa distribui os proventos, quais são as empresas que pagam mais, qual o total de proventos recebidos e uma série de outras informações. Esta aba possui em total de até 12 anos de espaço para preencher. Abaixo desta tabela há um gráfico que diz o quanto você recebeu anualmente:



A próxima aba é semelhante a esta de dividendos, mas destinado ao rendimento de FII’s.
Há também uma aba para o preenchimento de Tesouro Direto. Acredito que sua imagem e seu preenchimento é autoexplicativo:


A última aba é a “Consolidado”. Através desta aba é possível ter uma visão geral de todos os seus investimentos. A planilha possui 3 tipos de investimentos (Ações, FII e Tesouro Direto), mas caso você tenha algum conhecimento de Excel, será possível modificá-la para que a planilha se adeque a todos os seus investimentos. Algumas funcionalidades da aba “Consolidado”:

Visão geral das ações


É necessário apenas digitar o valor do fechamento. Os outros valores já estarão preenchidos.

Carteira de ações



Como a planilha permite que se preencha até 20 ações diferentes, neste gráfico também terá 20 espaços diferentes. Com um conhecimento de Excel você poderá ajustar a quantidade (se você não entendeu o que eu disse, você verá na prática).

Remanejamento de ações


Caso faça parte da sua estratégia a realocação de ações, você poderá designar uma porcentagem pretendida, e a planilha calculará a diferença necessária para satisfazer esta alocação. Na imagem acima, eu designei que pretendo ter 10% da minha carteira de ações constituída por BBAS3 e 8% constituída por ELPL4. A planilha sugeriu então que eu diminuísse R$3.584,51 de BBAS3 e aumentasse R$1.402,71 em ELPL4.

Estas funções acima (Visão geral, carteira e remanejamento) também existem para FII’s.

Visão Geral TD


Se você preencheu corretamente a aba “Tesouro Direto”, esta visão geral estará quase totalmente preenchida. Só faltará a coluna “valor final”, que deverá ser preenchida sempre que o investidor desejar.

Total Consolidado

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Há também uma consolidação dos 3 tipos de investimentos, com a opção de remanejá-los através de uma porcentagem pretendida.

As funcionalidades da planilha terminam aqui, mas você poderá fazer mais. Altere a planilha para que ela tenha a sua cara. Mas a desproteja antes de alterá-la. Ela por padrão possui diversos campos protegidos, para que o usuário evite escrever em uma célula que possui uma fórmula (acredite, acontece muito, inclusive comigo). Se você tentar alterá-la e não conseguir, procure pela internet onde é o botão que se clica para desprotegê-la (no Excel 2010, é em Revisão -> Desproteger Planilha).

O download poderá ser feito AQUI.

Qualquer dúvida, crítica ou sugestão fique a vontade para comentar abaixo.

215 comentários:

  1. hauhauahuahau acho que sou viciado em planilhas, pois até ver esta estava feliz com a minha, agora vou baixar essa e utiliza-la.

    Valew!!

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    1. kkkkkkkk! Também achava que a minha era muito boa, mas depois que vi essa percebi que "sou garoto" ainda...

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  2. CARA!

    SHOW PRA CARALHO IRMÃO.

    MUITO BOA A PLANILHA E O ARTIGO.

    FANTÁSTICO.

    DIMINUIU MEU TRABALHO INCRIVELMENTE.

    ALÉM DE TER ME DADO VARIAS IDEIAS.

    ALGO QUE EU PRECISARIA FAZER EM BREVE E QUE AGORA ESTA QUASE PRONTA, UMA VEZ QUE PRECISAREI FAZER POUQUÍSSIMAS ADAPTAÇÕES.

    PARABÉNS E MUITO OBRIGADO!

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  3. SÓ NÃO ENTENDI O PORQUÊ DE ZERAR OS CUSTOS NA VENDA DAS AÇÕES.

    AS SUBSCRIÇÕES FICARIAM COMO?

    QUEM INVENTOU O SISTEMA DE COTAS FOI VC OU O HC INVESTIMENTOS?

    EXISTE ABA DE RECEBIMENTOS DE JUROS PARA TD?

    O GRÁFICO HISTÓRICO ANUAL DE DIVIDENDOS PODE SER EXPANDIDO PARA FII, BEM COMO O GRÁFICO PIZZA DA CARTEIRA DE AÇÕES PODE SER EXPANDIDO PARA TD E FII.

    O SISTEMA DE REMANEJAMENTO PODE SER TBM APLICADO AOS FII E AO TD.

    CONSIDERE ISSO COMO SUGESTÕES A SEREM ACRESCENTADAS.

    MAIS UMA VEZ, OBRIGADO PELO ARTIGO E PELA PLANILHA.

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    1. Olá Helisson
      As subscrições são nada mais nada menos que novas ações emitidas pela empresa, com prioridade de compra para os atuais acionistas. Logo, caso o acionista participe da subscrição, ela será uma compra normal de ações, com data, preço de aquisição e custos a serem registrados normalmente. Se o acionista não participar da subscrição , não haverá mudança do preço médio.
      Sobre as mudanças, acredito que cada investidor poderá fazer a sua. Acredito também que 90% do trabalho já está feito. Os outros 10% vai do gosto de cada um. É difícil agregar 100% das funcionalidades ao perfil de todos (Por exemplo, a minha planilha pessoal possui mais outros registros). Mas agradeço a sua sugestão. Serão bem vindas.
      Os FII já possuem sistema de remanejamento.

      Abraços

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    2. Excelente planilha parabéns.... Porém não consigo registrar VENDAS, não tem essa opção na planilha, como faço isso? diegueraramires@hotmail.com

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    3. Que tipo de venda você fala? De ações? Se for isso, a explicação está na postagem.
      Abraços

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  4. DESCULPE, MAS FIZ AS SUGESTÕES COM BASE NO ARTIGO, SEM ANTES DAR UMA OLHADA NA PLANILHA.

    DEPOIS DE ANALISAR, PERCEBI QUE MUITAS DAS MINHAS SUGESTÕES JÁ ESTAVAM INCORPORADAS NA PLANILHA, SÓ NÃO TINHAM SIDO CITADAS NO ARTIGO.

    AS SUBSCRIÇÕES FORAM CONSIDERADAS COMO BONIFICAÇÕES CORRETO?

    AS ALTERAÇÕES SÓ SERÃO VALIDAS PARA TD.
    OS RECEBIMENTOS DE JUROS, JUNTAMENTE COM O GRÁFICO DO HISTÓRICO ANUAL, E, O GRÁFICO DE PIZZA PARA TD, BEM COMO A PLANILHA DE REMANEJAMENTO.

    CONTUDO, ESSAS ALTERAÇÕES PROPOSTAS EU JÁ ESTOU PROMOVENDO NA MINHA PLANILHA.

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    1. Já foi respondido acima. Subscrições são tratadas como compras normais.
      Fique a vontade para alterar a planilha para que ela fique a sua cara.

      Abraços

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  5. Uma salva de palmas para o ADP.

    Cara, que trabalho show.

    Parabéns e muito obrigado. Já baixei hehehe

    Abraços!
    Ganhando Muito

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  6. adpdokct! me diz entao htmx11b paga juros 2x ao mes? q FII! heim!

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    1. Pelo menos neste mês e no mês passado foi assim. Uma vez é o rendimento normal, na outra vez é amortização.

      Veja em
      http://www.bmfbovespa.com.br/renda-variavel/download/cMaxinvest_310512.pdf

      Abraços

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    2. Olá ADP,

      Me explique o que significa essas amortizações?

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    3. É simplesmente uma venda de parte do imóvel, que depois é distribuída aos cotistas.

      Abraços

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  7. AdP já merece o Troféu "Blogueiro do Ano 2012"

    Já era fã da Planilha do Sistema de Cotas, e esta agora caiu como uma luva.

    Parabéns!

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  8. Estou muito feliz que a planilha tenha agradado vocês. Para mim é gratificante este feedback. Fazer uma planilha destas não é uma tarefa nada fácil.
    Sugestões, criticas ou dúvidas, deixem comentários.

    Se você é novo no blog e gostou, assine o blog pelo lado direito.

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  9. Olá,

    Muito boa a planilha.
    Mas, não entendi o pôrque na venda os custos são zerados.
    Minha planilha não está mostrando a pizza (gráfico), só adicionei 2 ações, é assim mesmo ou ela deveria está com esta pizza?

    Valeu

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    1. A venda de ações não pode alterar seu preço médio. Portanto, os custos deverão ser omitidos.
      Para mostrar a pizza, é necessário digitar o preço de fechamento.

      Abraços

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    2. Adl,

      Em que momento devo colocar o fechamento? Em fechamento de cada mês ou na venda ou ainda quando eu quizer?
      Desculpa está fazendo esta pergunta, mas sua leiga no assunto e estou iniciando agora investimentos em ações e não entendo "nada" de excel.
      Abraço

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    3. O fechamento é colocado no momento que você quiser. Pode ser hoje, amanhã, no final de cada mês ou no final do ano. Vai da escolha do investidor.
      No fechamento de cada mês daqui do blog eu preencho estas células e faço minha postagem. Não fico atualizando direto, não. Uma vez por mês é suficiente só para ter um visão geral.

      Abraços

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  10. Puxa, depois q terminei de organizar as minhas planilhas, preencher tudo, deixar do jeito que eu queria, enfeitei com graficos... vc aparece com uma melhor só p me humilhar kkkkkkkkkkkkk

    estou olhando para a carinha dela aqui e pensando se migro p essa ou mantenho a minha vergonhosamente feia :P

    valeu AdP, obrigada por compartilhar algo tão trabalhoso de se fazer!!!
    beijão, bom final de semana por aí

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    1. Valeu Ostra. Dê uma olhada e crie uma planilha que tenha o melhor das duas.

      Abraços

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  11. Trm uma coisa que me preocupa um pouco, é o tempo que gastamos para organizar estes investimentos. O custo do nosso tempo perdido também deveria ser mensurado não acha?

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    1. Olá anônimo
      Eu gasto mais tempo criando estas planilhas do que utilizando. Não gasto mais do que 30 minutos por mês com investimentos. Minha filosofia é comprar empresas boas e reinvestir os dividendos. Depois que as empresas são selecionadas, fica tudo muito mais fácil. Quem gasta mais tempo são os traders (quem compra e vende constante ações). E mesmo assim tem trader que consegue gastar pouco tempo com isso.

      Abraços

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  12. Baixando direto!\o/
    Talvez me ajude a ser mais organizado(sou uma negação nesse quesito!XD)

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  13. Parabéns, muito boa a planilha.

    Só me esclareça uma coisa, o preço médio indicado na primeira imagem (individual por ação) é exatamente o mesmo que deverá ser utilizado para declaração de imposto de renda?

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    1. Sim. Este preço médio de aquisição está de acordo com a legislação. Utilizo ele na minha declaração. Na verdade, eu marco todos os dados da ação (data da operação, quantidade, valor, custos, preço médio, quantidade total) e envio tudo para a Receita. Um control C control V resolve.

      Abraços

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  14. Show de bola!!
    Parabens amigo

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  15. ALP, no consolidado na % que nos traz não deveria considerar o valor de dividendos de cada papel??

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    1. Você se refere a qual. Não é apenas uma tabela que contém %. De qualquer forma, os dividendos serão considerados sim, pois eles estarão em caixa ou serão reaplicados em uma nova ação.

      Abraços

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    2. Eu falo ali no consolidado , Ex. eu lancei minhas ELPL, e como 99% de quem tem o papel a mais de 6 meses estou no vermelho, porém a porcentagem que diz que estou perdendo não concidera o dividendo, para PM real está correto, é assim que declaramos mesmo para a receita, porém para numeros de rentabilidade final acho interessante conciderar que recebemos X% de dividendo.

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    3. Sim, entendi o seu questionamento. A planilha é mais focada em registrar os investimentos, dando uma visão geral. A rentabilidade que ela faz é uma rentabilidade simples, sem considerar o que você falou. Ela compara apenas as cotações. Para satisfazer o seu desejo, você deverá fazer alterações na planilha.

      Abraços

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    4. Tá show de bola ADP, eu comentei apenas para saber se tinha mesmo ou não essa opção , mais ta show da forma que está !!

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  16. AdP, parabéns pelo trabalho. Planilha excelente!!

    Já estou usando duas planilhas suas!!! Tá merecendo ser o blog do ano

    Grande abraço e obrigado

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  17. Muito obrigado AdP! Senhoras ferramentas que você está nos oferecendo!

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  18. Adp,

    Simplesmente fantástico, meus parabéns pela planilha, vai me ajudar muito.

    Obrigado por compartilhar seus conhecimentos conosco.

    Abs,

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  19. Concordo com o Pobre Feliz...
    Blogueiro do ANO de 2012 !!!!

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  20. Excelente planilha. *** CONGRATULATIONS ***

    Ass: Hélio.

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  21. Olá AdP!

    Muito boa a planilha e o artigo, parabéns!
    Por acaso nesta semana fiz uma planilha exatamente igual com a ajuda dos colegas de trabalho, começou com uma planilha para opções e depois estendi para ações. Vou baixar a sua para conferir! =)

    Abraços

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  22. Depois de quebrar muito a cabeça tentando entender o porquê de vender ações pelo preço medio e zerar os custos eu cheguei numa conclusão.

    Quero deixar claro que entendo que na venda o preço medio deve ser mantido, todos os lugares dizem isso e realmente é verdade, uma vez que apenas alteramos o estoque de ações. Por esse motivo é que na sua planilha devemos vender pelo preço medio e zerar os custos, UNICA E EXCLUSIVAMENTE PARA NÃO ALTERAR O PREÇO MEDIO.

    Contudo, fiz 2 simulações:

    Caso 1:

    Eu tinha em carteira 1350 ações. Foi feita uma venda de 100 ações pelo preço medio de 23,55, zerando os custos. Após isso, foi feita uma compra de 100 ações pelo preço de mercado 25,00, mais 7,00 de custos. Assim, o preço medio final ficou em 23,66, ou seja, um prejuiço de 0,11 por ação. Considerando que eu tenho 1350 ações, o prejuizo é de quase 150,00.

    Caso 2:

    Novamente com a carteira 1350 ações. Foi feita uma venda de 100 ações pelo preço de mercado 25,00, mais 7,00 de custos. Após isso, foi feita uma compra de 100 ações pelo preço de mercado 25,00, mais 7,00 de custos. Assim, o preço medio final ficou em 23,56, ou seja, um prejuiço de 0,01 por ação. Considerando que eu tenho 1350 ações, o prejuizo é de 14,00.

    Realidade:

    Venda de 100 ações a 25,00, menos custos de 7,00 é igual a 2493,00. Compra de 100 ações a 25,00, mais custos de 7,00 é igual a 2507,00. Prejuizo de 14,00.

    A situação que melhor reflete a realidade é o Caso 2. O efeito distorcido pode ser notado na planilha consolidado, em ações. Nela, caso eu coloque o preço de fechamento a 26,00, ou qualquer outro valor, o valor total será igual, porém, a valorização nos dois casos será diferente.

    No caso 1 indica uma valorização menor, uma vez que o preço medio é maior e como foi visto o prejuizo foi maior.

    No caso 2 a valorização é maior, pois sendo o preço medio menor o prejuizo foi menor.

    Mais uma vez, acredito que o caso 2 é o mais realista e sensato, embora pode não ser o correto.

    Depois do exposto, estou aberto para criticas e debates a fim de chegar numa conclusão, de preferencia a correta.

    Desde já agradeço.

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    1. Olá amigo anônimo.
      Lembro a você que a venda de ações é feita a preço de mercado, mas na planilha deverá ser registrado como venda a preço médio (e sem custos) para não alterá-lo. Não precisava quebrar a cabeça para entender isto, pois já tinha falado na própria postagem.
      Para acompanhar a rentabilidade da sua carteira, você deverá utilizar outra planilha. Esta planilha é, como seu próprio nome diz, para registro de seus investimentos.
      A conclusão correta é o preço médio que a legislação define. Na venda não se altera o preço médio.
      Para maiores detalhes, leia http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/06/serie-mastigado-preco-medio.html
      Nesta postagem você verá que não há vantagens em fazer artimanhas para diminuir o seu preço médio.
      De qualquer forma, tenho certeza que se um dia você for chamado para dar explicações de seu preço médio e apresentar o "caso 2", não será questionado. O governo irá adorar que seu preço médio está mais baixo, pois dessa forma irá pagar um Imposto de Renda maior. Mas se você apresentasse o "caso 1", o governo também não iria falar nada, e de quebra você pagaria um IR menor em uma eventual venda.
      Abraços

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    2. O preço medio tem como finalidade não só prestar contas a receita mas tambem para poder calcular sua valorização correto?

      Sendo assim, para fins de receita eu devo buscar o maior preço medio, diminuindo o meu imposto a pagar.
      Para fins de valorização devo buscar o menor preço medio, para conseguir maior valorização da carteira.

      Meu questionamento é para o segundo caso. Ao vender pelo preço medio e zerar os custos, na proxima compra teremos um novo preço medio maior que se tivessemos vendido pelo preço de mercado.

      Essa planilha, ainda que tenha campos para isto, não serve para calcular valorização de carteira?

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    3. Eu li na postagem que a venda deveria ser feita a preço medio sem custos, e entendo o porquê, li tambem o artigo sobre preço medio. Contudo, ainda não entendo qual é a maneira correta. Se eu não usar a planilha devo seguir pelo caso 2 certo? Porém, usando a planilha devo utilizar o caso 1?

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    4. Olá Helisson,
      O preço médio é apenas um. O modo certo é o caso 1, mas se você quer utilizar o caso 2, fique a vontade.

      Abraços

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    5. Vamos supor que tenho um preço médio de 20,00 para 100 ações.
      Ao vende-las por 21,00, obtenho um lucro de 90,00(100,00 menos 10,00 de custos).

      Porém, ao vende-las pelo preço médio de 20,00 e zerar os custos, estarei sumindo com meu lucro e meu custo para operação.

      Na pratica isso acontece? E se acontece, qual a finalidade?

      Na planilha isso acontece com a finalidade unica e exclusiva de mantar o preço médio?

      Tudo bem que a planilha é para registro de operação, mas se tem os campos de rentabilidade eu não posso considera-las, uma vez que estão erradas.

      Fazendo assim eu sempre vou ter uma rentabilidade distorcida, pois o lucro é consumido.

      Existe alguma forma de corrigir estes erros?

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    6. Desculpe minha ignorancia amigo, mas é que algumas coisas realmente são confusas. Necessitam de mais argumentos, e mais consistentes, para serem aceitos.

      Mas agradeço sua atenção e paciencia.

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    7. Olá Helison
      Não é ignorância sua, amigo, é que realmente não tenho mais argumentos para mostrar a você. Pensei que fazer um ambasamento na lei e dizer que a planilha é apenas para registro seria suficiente, mas parece que não. Se você acha que existem 2 preços médios e está determinado a seguir com isso até o fim, o que posso fazer? Se você acha que a venda de ações altera o preço médio, tudo bem, mas não se assuste caso você veja que o seu preço médio fique um dia com um valor negativo, o que seria ilógico. Se você se sente mais confortável utilizando dois preços médios, eu fico muito feliz por você. Eu me preocupo a divulgar o que é o certo, mas fico feliz em saber que os leitores fazem suas adaptações.
      Reveja também a sua forma de mensurar sua rentabilidade apenas com o preço médio. Há outras variáveis que determinam a rentabilidade, como por exemplo os dividendos. Repetindo, esta planilha não tem como objetivo calcular a rentabilidade, e sim registrar seus investimentos. Ela foi criada para isso.

      Abraços

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    8. OK, entendi.

      Agora estou com outra duvida.

      Fiz duas compras de 100 ações. Vendi 100. Comprei mais 100 e depois vendi as 200, zerando a posição. Os preços de compra, bem como os custos das operações não interferem. Fiz tudo isso seguindo suas recomendações, venda a PM sem custos. Porém, isso terminou no zero a zero, fiz inúmeras simulações com vários preços e custos, com varias quantidades, sempre terminando no zero a zero. Nunca tive lucro e nem prejuízo.

      Esta correto?
      Como saberei quanto eu ganhei?
      No campo fechamento devo colocar preço de mercado ou PM?

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    9. A planilha foi feita para registrar seus investimentos, e não calcular a rentabilidade. Utilize ou crie outra planilha para calcular a rentabilidade. Você está tentando realizar simulações de rentabilidade em algo que não foi feito para isso.
      Para saber o quanto ganhou é simples. Quanto gastou? Quanto ganhou? O seu lucro/prejuízo é igual a ganhos menos gastos.
      Nessa própria tabela que você está falando já tem uma coluna escrita "Preço médio". Logo, o fechamento terá que ser o preço de mercado.

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    10. Fiz duas simulações e os resultados foram os seguintes:

      1ª - Capital inicial de 2200,00. Uma compra de 100 ações a 10,00 com custos de 5,00. Outra compra de 100 ações a 12,00 com custos de 5,00. Uma venda de 100 ações a 11,05 (PM) sem custos. Compra de 100 ações a 12,50 com custos de 5,00. Posição final de 200 ações com PM de 11,80. Preço de fechamento a 12,975 gera uma rentabilidade de 9,96%, uma vez que a venda de 200 ações a 13,00 (preço de mercado) com custos de 5,00 gerariam renda de 2595,00. (2595/200=12,975)

      Conclusão:

      Seguindo esse procedimento, ao colocar o preço real que seria recebido numa venda real, liquidando a posição com preço a mercado com custos, minha rentabilidade seria 9,96%.

      2ª - Capital inicial de 2210,00. Uma compra de 100 ações a 10,00 com custos de 5,00. Outra compra de 100 ações a 12,00 com custos de 5,00. Uma venda de 100 ações a 12,50 (preço de mercado) com custos de 5,00. Compra de 100 ações a 12,50 com custos de 5,00. Posição final de 200 ações com PM de 11,10. Preço de fechamento a 12,975 gera uma rentabilidade de 16,89%, uma vez que a venda de 200 ações a 13,00 (preço de mercado) com custos de 5,00 gerariam renda de 2595,00. (2595/200=12,975)

      Conclusão:

      Seguindo esse segundo procedimento, ao colocar o preço real que seria recebido numa venda real, liquidando a posição com preço a mercado com custos, minha rentabilidade seria 16,89%.

      Conclusão Final:

      Fiz as contas no Excel, analisando o fluxo de caixa. Ao final gerou lucro de 375,00. Isso perfaz uma rentabilidade de 16,96%. A aba 'Consolidado' da planilha está informando uma rentabilidade errada. Caso você esteja usando-a dê olhada pois pode estar errada. Muitos podem estar usando-a também, assim avise aos demais acerca disso ou das correções feitas (ou a serem feitas).

      Caso algo esteja errado no raciocínio me avise.

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    11. Realmente Helison, a planilha não registra nada, a legislação sobre Preço Médio está errada, a planilha que é para registrar seus investimentos E NÃO CALCULAR A RENTABILIDADE está errada, e todo mundo que utiliza a planilha e gostou está errado. Você ao vender a ação e alterar seu preço médio está corretíssimo.
      Parabéns por utilizar a planilha de uma forma diferente a qual foi concebida. Parabéns por ignorar dividendos, JSCP, aluguel de ações, lançamento coberto de opções ou quaisquer outros meios que entram no cálculo da rentabilidade. Você está certo, é isso aí.

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    12. Já deixo de antemão que minha finalidade em nenhum momento foi criticar pura e simplesmente a fim de menosprezar sua planilha, muito pelo contrario, é uma planilha excelente e que não deixarei de usar, contudo há inconsistências nela que merecem atenção. Ainda que sua finalidade não seja aquela, isso não dá o direito de informar algo errado sem que os usuários sejam avisados que a planilha informa rentabilidade errada pois ela não foi feita para isso.

      Se em algum momento me fiz rude e/ou ignorante, me perdoe.

      Aguardo resposta.

      Grande abraço.

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    13. Eu criei uma simulação e por ela dá para perceber o erro, ou não?

      A planilha está certa para sua finalidade de registar, porem muitos usuários vão usá-la e vão achar que a rentabilidade que aparece na aba "Consolidado" é a correta, o que é falso.

      Eu sei que a legislação está certa, bem como a planilha e todo o seu raciocínio para Preço Médio. Contudo, você deve informar aos usuários que, ainda que ela tenha campo para tal, ela NÃO DEVE SER USADA PARA CALCULAR RENTABILIDADE. No seu artigo isso não fica claro.

      Mais uma vez me desculpe por todo o transtorno.

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    14. Eu preciso esclarecer esta duvida.
      O raciocínio do preço médio realmente é o correto, contudo a rentabilidade esta diferente de um caso real.
      Só preciso que vc me confirme se realmente a rentabilidade esta errada.
      Só isso.
      Preciso saber se terei de fazer adaptações ou não para apuração da rentabilidade.

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    15. Amigo, a planilha não calcula rentabilidade, e sim a valorização da ação. São duas coisas diferentes.
      Para calcular a valorização da ação, está certa sim.
      Rentabilidade é a união de todos os conceitos: valorização das ações, dividendos, LC, aluguel, etc.

      Como você disse: "so não dá o direito de informar algo errado sem que os usuários sejam avisados que a planilha informa rentabilidade errada "
      A planilha não informa rentabilidade nenhuma. Ela informa valorização das ações.

      Como eu disse diversas vezes, a planilha não calcula rentabilidade, pois rentabilidade envolve muita coisa. Ela calcula uma simples valorização/desvalorização das ações. Espero que tenha entendido.

      "Preciso saber se terei de fazer adaptações ou não para apuração da rentabilidade."
      Sim amigo, pois a tabela não calcula rentabilidade.

      Abraços

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    16. Realmente o problema da planilha está quando uma venda se faz necessário.

      Enquanto fazemos apenas compras o preço médio se mantem correto a fim de no campo fechamento colocarmos o preço de mercado e saber a valorização e consequentemente a rentabilidade, para situação normal, onde se considera apenas variação dos preços.

      Contudo, basta apenas uma venda no meio do caminho que a coisa desanda toda. Pois as valorizações se diferenciam.

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    17. Amigo, ao vender a preço médio é mantido, logo a valorização é a mesma. Isto está parecendo trollagem.

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    18. Coloca na sua planilha assim:

      compra de 100 ações a 10,00 com custos de 5,00.
      compra de 100 ações a 12,00 com custos de 5,00.
      venda de 100 ações a 11,05 (PM) sem custos.
      compra de 100 ações a 12,50 com custos de 5,00.
      Posição final de 200 ações com PM de 11,80.
      Preço de fechamento a 12,975.
      Gera uma rentabilidade de 9,96%, uma vez que a venda de 200 ações a 13,00 (preço de mercado) com custos de 5,00 gerariam renda de 2595,00.

      Em outro campo de ações coloque assim:

      compra de 100 ações a 10,00 com custos de 5,00.
      compra de 100 ações a 12,00 com custos de 5,00.
      venda de 100 ações a 12,80 (preço de mercado) com custos de 5,00.
      compra de 100 ações a 12,50 com custos de 5,00.
      Posição final de 200 ações com PM de 10,95.
      Preço de fechamento a 12,975.
      Gera uma rentabilidade de 18,49%, uma vez que a venda de 200 ações a 13,00 (preço de mercado) com custos de 5,00 gerariam renda de 2595,00.

      Percebe como a diferença na valorização é gritante.
      Eu quero descobri o porquê.

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    19. A diferença é gritante porque:
      1-A planilha não calcula rentabilidade. Ela calcula valorização/desvalorização da ação. Você está batendo na tecla errada.
      2-Preço médio é um só, e não se altera o preço médio na venda de ações.
      3-Nas suas simulações, se você ignorasse minha recomendação e colocasse a venda de mercado a um valor de R$23,00 com custos de R$1,00 por exemplo, seu preço médio ficaria negativo, o que é um absurdo.

      A planilha foi feita para REGISTRAR, e não calcular rentabilidade. Se você quer calcular a rentabilidade, está utilizando a ferramenta errada. O máximo que esta planilha calcula é a valorização de uma ação. Parece que estes dois conceitos (valorização e rentabilidade) não foram absorvidos por você.

      Se você quer utilizar o preço de mercado, utilize. Mas por favor, NÃO CHAME ISSO DE PREÇO MÉDIO. Chame de qualquer coisa, mas não preço médio. Mesmo assim, sua rentabilidade (algo que você almeja tanto) estará errada, pois a planilha não considera a força dos dividendos, lançamentos cobertos, aluguéis, etc. Ela apenas registra, pois os pequenos investidores possuem uma grande dificuldade em organizar estas informações. Esta planilha tem por objetivo ser um ponta pé inicial para que o investidor registre seus investimentos. A partir daí ele modifica a planilha para que ela se ajuste a seus investimentos.

      Não sou dono da verdade, mas ao criar uma postagem ou planilha eu procuro me embasar em algo sério e relevante (uma lei por exemplo). Não publico porque acho que é o certo e que seja assim. Este preço médio que eu estou explicando está previsto em lei. Em possível necessidade de dinheiro e posterior venda de suas ações, você terá que informar a Receita Federal o seu preço médio e mostrar os seus registros em caso de prestação de esclarecimentos. Procuro informar aos investidores o que é certo e correto, não o que é achismo feito com simulações. Cabe a cada um decidir se segue o que está escrito ou não. Se alguém mostrar para mim que segundo a legislação o preço médio está errado, pois em determinada lei está escrito que a venda de ações altera o preço médio, eu alteraria a planilha com todo o prazer. Mas fazer questionamentos na base de achismos, sem embasamento nenhum é desinformação. Pelo bem dos leitores iniciantes que acompanham o blog, infelizmente você está utilizando desinformação serei forçado a moderar os seus comentários até que você se baseie em algo relevante. Sugiro que você inicie seus estudos pela Instrução Normativa RFB nº 1.022, de 5 de abril de 2010.

      Abraços

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    20. Caro amigo, me desculpe todo esse transtorno. Depois de muito custo (e contas) consegui entender a situação.

      Realmente a planilha não serve para calcular rentabilidade, tão somente a valorização/desvalorização, por meio do preço médio (que em nenhum momento duvidei estar certo)

      Por isso que você usa ela para organizar as operações e ações, e usa a outra para calcular rentabilidade de carteira.

      Cheguei na conclusão por meio das seguintes simulações e contas, veja se ha algum erro ainda. Segui todas as suas recomendações:

      compra de 100 ações a 10,00 com custos de 5,00.
      compra de 100 ações a 12,00 com custos de 5,00.
      venda de 100 ações a 11,05 (PM) sem custos.
      compra de 100 ações a 12,50 com custos de 5,00.
      preço de fechamento a 12,975, uma vez que esse é o preço de venda para 200 ações a 13,00 com 5,00 de custos.

      Na planilha de Registro de Operações eu preenchi dessa maneira, o que resultou numa valorização de 9,95%.

      Porém, na planilha de Acompanhamento de Rendimentos eu preenchi com os fluxos de caixa obtidos das operações.

      compra de 100 ações a 10,00 com custos de 5,00. -1005,00
      compra de 100 ações a 12,00 com custos de 5,00. -1205,00
      venda de 100 ações a 13,00 custos de 5,00. +1295,00
      compra de 100 ações a 12,50 com custos de 5,00. -1255,00
      venda de 200 ações a 13,00 custos de 5,00. +2595,00

      O que resultou numa rentabilidade histórica de 28,09%.

      As ações, por si só, valorizaram 30% (de 10,00 para 13,00)

      Muito obrigado pela paciência e atenção, e me desculpe pela ignorância mais uma vez.

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    21. Que nada amigo. Desde a primeira resposta eu já tinha falado que a planilha não serve para calcular a rentabilidade. Como você mesmo assim estava tentando utiliza-la para este fim, eu não tinha mais como convencê-lo.

      Abraços

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  23. Olá ADP!

    EXCELelente trabalho (rs). Gostei muito da planilha. Eu uso uma para ações, uma para opções, outra para proventos e uma individual para simular cada tipo de operação estruturada com opções. Pretendo divulgar a planilha de simulação de opções, pois a de ações não acrescentaria em nada já que a sua é bem melhor. :-)

    Um abraço!

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  24. AdP, parabéns, ótimo trabalho.

    O Idiota.

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  25. Ola. Primeiramente parabens pela tabela.
    Me aconteceu um problema/duvida na tabela.
    Quando lanço tesouro direto R$ 19000 (tenho um titulo nesse valor), no condolidado do TD aparece ###########. Acho que na aceita > R$ 9999. Tem como corrigir isso?

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    1. Olá Sr. Anônimo
      Sim, a planilha aceita valores altos sim.
      No Excel quando aparece #######, é porque o valor é muito grande para aparecer na célula. Você precisa dar uma alargada na coluna para o valor aparecer. Tente alargar a coluna D do consolidado. Caso não consiga, tente desbloquear a tabela antes. Depois de desbloqueada, você conseguirá. Se puder, bloqueie de novo para evitar escrever algo em alguma fórmula.

      Abraços

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    2. Resolvido.
      Muito Obrigado.
      Mais uma vez... Parabéns pelo excelente trabalho.

      Diego.

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  26. Olá AdP,

    Primeiramente, parabéns pela fantástica planilha! Que ótimo blog!

    Mas o que eu quero saber é se você sabe me dizer com aumentar para 50 ações (inclusive no gráfico pizza). Vou pesquisar a respeito na internet, mas tenho muito receio de não conseguir.

    Abs

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    1. Você deverá ampliar a planilha. Tente ver como eu fiz. Explicar por aqui não dá.

      Abraços

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    2. Demorou um pouco, mas já consegui. Ampliei pra 47 ações.

      Fui vendo como você fez e usei um monte de Ctrl+C, Ctrl+V com as devidas mudanças.

      Ademais, fiz umas adaptações na forma de preencher. Para os "holders semi-traders" (digamos), como eu, é interessante separar os gastos de compra e "venda-swing-trade" se realizados no mesmo dia (não confundir com day trade). Do contrário, haverá distorções no preço médio, pois as compras incorporarão tributos que, em verdade, advêm das (geralmente grandes) vendas. Mas a adaptação é simples. Basta calcular à parte os swing's-trades (venda - (compras + porcentagem dos emolumentos e taxas, no volume total da arrecadação do dia, correspondentes às vendas + 100% do I.R.R.F sobre a venda)).

      Assim o custo da venda não atrapalha o das compras, que podem ser bem menores e de ativos bem diferentes, já que o "traderismo" é uma maluquice - que rende uma grana boa porém :)

      Resumindo para os quase traders: há de se separar a parte de tributos de cada operação, para não inflar os custos de compras pequenas com vendas grandes. Demorei um pouco fazendo isso hoje de manhã, mas vale a pena pra deixar o preço-médio perfeito.

      Por sinal, nada melhor que swing's trades nesses tempos de ibov andando de lado.

      Minha carteira valorizou -0,2% de 5 de julho pra cá (e o ibov caiu 3,3%), mas já ganhei 1,1% neste período com swing-trade's completos, mesmo calculando/incluindo os tributos dele.

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  27. Fala ADP, obrigado e parabens!

    Alguma sugestao pra incluir CDBs na planilha?

    Abraço

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    1. Olá anônimo
      Se você não investe em TD, ações ou FII, poderia tentar aproveitar uma dessas abas. Faça alguns testes.
      Se já utiliza todos, tem que saber um pouquinho de excel.

      Abraços

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  28. Obrigado pela planilha e parabéns pela sua capacidade. Sou muito fraco em excel e a minha planilha pessoal ficou vergonhosa perto da sua. Registrarei minhas operações nas duas a partir de agora.

    Mais uma vez, valeu por disponibilizar a planilha!

    Abraço,
    Forever (do Forum InfoMoney)

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    1. Valeu Forever pelo feedback.
      Vai utilizando as duas. Depois você agrega as melhores funções em uma planilha só.

      Abraços

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  29. AdP, estou comecando meus investimentos e tenho ate vergonha de perguntar uma coisa tao basica, mas voce poderia me dizer se eu comprar 03 papeis eu tenho que pagar corretagem 03 vezes? Pergunto isso porque no ITAU nao tem a opcao de "Carrinho" ou similar. La eu escolho um papel, falo a quantidade e o valor e mando a ordem. Dai ja aparece o valor de corretagem. Como voce faz pra comprar 03 papeis diferentes sem pagar corretagem 03 vezes?

    Valeu!

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    1. olá L.
      Vergonha é ficar na dúvida e não perguntar :)
      A corretagem é por ordem executada. Logo, se você der 3 ordens de compra diferentes, pagará 3 corretagens. Não tem como comprar 3 papéis diferentes em apenas uma ordem. Mas é possível comprar 300 papéis de uma única emrpesa, pagando apenas 1 corretagem.
      Para separar os custos de cada ação, voc~e deverá utilizar a aba “Auxílio do cálculo de custos” , conforme postagem.

      Abraços

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    2. AdP, obrigado pelos esclarecimentos. Eu achei que dava pra montar um carrinho rsrs. O ruim é que vou ter que refazer minha estratégia inicial pra não pagar muito em corretagem. Minha idéia era comprar no fracionario várias empresas, mas parece que é mais vantajoso comprar mais de poucas empresas e ir compondo a carteira com o tempo. Vou ter que começar no fracionário mesmo, mas com poucas empresas!!

      Obrigado!

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    3. Procure também se informar sobre outras corretoras. Corretoras de bancos costumar ser caras e dão algumas dores de cabeça. Criar conta em uma corretora decente é mais fácil que criar conta em banco. Pesquise.

      Abraços

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  30. ALP a planilha é esta aqui? Quanto a s cotas localizei o post seu como calcular 1 e 2.

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    1. A planilha é esta:

      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/04/planilha-de-acompanhamento-de.html

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  31. ALP eu vc investe em tesouro qual o sua corretora (agente).

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  32. cara, parabens, gosto muito de excel, faço muitas planilhas, mas mantenho minha planilha de investimento o mias simples que eu posso. so considero evolução de patrimonio. no dia que eu faço as compras mensais, vejo quanto está valendo a carteira hoje e calculo a porcentagem baseada no mes anterior.tudo junto, aporte e lucros.

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    1. Entendi.
      Eu lancei esta planilha pois muitas pessoas querem ter uma, mas não sabem nem por onde começar. Esta planilha oferece uma base para que as pessoas possam melhorá-la. Eu mesmo utilizo ela, mas com funções adicionais.

      Abraços

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  33. Não consigo baixar aqui no trabalho, mas pelo artigo, fotos e comentários, a planilha é parecida com uma que tenho... só que melhor!
    Estava justamente pensando em como melhorar a minha planilha para o ano que vem e acho uma que tem quase tudo o que preciso.
    Vou colocar esse blog no meu favoritos e passar a frequentar!
    Parabéns,
    Beto

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    1. Valeu Beto.
      Veja a sua planilha e a minha planilha e junte o melhor das duas.

      Seu trabalho deve estar bloquendo o dropbox que é o servidor que utilizo para armazenar a planilha. tente baixá-la em casa.

      Abraços

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  34. Bom dia, AP baixei sua planilha e gostei muito, existe a possibilidade de na próxima atualização, no gráfico de rendimentos mensais você colocar o valor investido no mês, ou seja, o quanto temos investido pelo valor dos rendimentos, muito grato.

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    1. Este comentário foi removido pelo autor.

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    2. Não entendi muito bem o que você pediu. Esta planilha não tem por objetivo calcular a rentabilidade mensal, e sim apenas registrar seus investimentos.
      Caso você esteja fazendo referência a outra planilha, por enquanto não tenho planos para atualiza-la. Mas caso eu venha atualizá-la, vou fazer o que você pediu.

      Abraços

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  35. Boa noite...hoje comprei TD e percebi que nesta planilha quando baixada, não tem a visão geral como tem no Post... Aparecem menos campos... é assim mesmo? Está funcionando corretamente...só queria mesmo tirar essa dúvida, pq no consolidado não aparece todas informações dos títulos como aparece nesta página.

    Abração!

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    1. Olá Zumbi,
      A planilha da postagem é a mesma da planilha disponibilizada.
      As informações do TD aparecem em dois locais diferentes:
      1-Na aba TD
      2-Na aba consolidado

      As informaçao da aba TD é mais completa. Possui informações de nome do TD, taxa, data de compra e data de resgate.
      Ao cadastrar estas informações na aba TD, a aba consolidado "puxa" algumas delas, mas não todas. A data de resgate, por exemplo, não aparecerá na aba consolidado. Na aba consolidado você não precisará preencher novamente as informações, já que ela "puxa" da aba TD.

      Acredito que você talvez não tenha visto a aba TD, e esteja colocando as informações direto na aba consolidado. Se fez isso, talvez voc~e apagou algumas fórmulas dela. Dê mais uma olhada na sua planilha.

      Abraços

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  36. Boa noite!

    em primeiro lugar meus parabéns pelas planilhas.

    Fiquei com uma dúvida na planilha de registro. Ao zerar uma posição o preço médio desaparece e dá erro no consolidado. Exemplo: tinha uma posição de 500 ações com preço de R$ 8,029. Ao entrar com -500 e R$ 8,029 no valor ocorre o erro. Estou fazendo algo errado?

    Abs

    Moz

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    Respostas
    1. Olá Moz
      Eu fiz um teste aqui e não deu problema. Você chegou a zerar os custos?
      Caso o problema persista, me mande um email com a planilha. Não precisa enviar sua planilha pessoal. Pode me enviar um exemplo apenas.

      Abraços

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  37. Olá ADP,

    Ótima planilha ! Obrigado por disponibizar.

    Uma dúvida, como posso manter o registro da rentabelidade mensal de cada ativo incluido na planilha ? Notei que no seu artigo de fechamento tem uma tabela de valorização no "mês" e valorização no "ano" , porém no arquivo disponibilizado não encontrei esta tabela.

    Abraços

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    1. Ela está aqui:

      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/04/planilha-de-acompanhamento-de.html

      Abraços

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  38. E quando eu faço venda coberta, isso altera o preço médio? Como devo registrar isso na planilha?

    Abraço!

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    1. Venda coberta não altera preço médio.
      mais sobre preço médio aqui:
      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/06/serie-mastigado-preco-medio.html

      Infelizmente não deixei espaço para isso, mas minha intenção é apenas disponibilizar um ponta pé inicial. Você terá que acrescetar mais algumas funções para que a planilha atenda as suas necessidades.
      Abraços

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  39. Obrigado por disponibilizar essa incrível planilha!
    Estou iniciando em investimentos agora e com ela fica
    muito fácil gerenciar!

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  40. Hey AdP, valeu pela planilha.

    Não sei se irá ler este comentário mas parabéns pelo blog, é muito bom e aprendo muito.

    Muito boa sua planilha, estou utilizando ela :D

    Eu tenho um conhecimento básico em Excel, gostaria de uma sugestão sua de como eu poderia montar uma nova guia para implementar a rentabilidade mensal, nada muito sofisticado apenas para armazenar e comparar a rentabilidade mensal com o mês anterior e depois no final a anual, alguma sugestão?

    Obrigado.
    []s

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Eu tenho outra planilha que já faz isso:
      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/04/planilha-de-acompanhamento-de.html

      Abraços

      Excluir
  41. Adp, fiz uma compra hoje e surgiu uma dúvida sobre como preencher a planilha.

    Comprei 35 ações do BBSA3 por 24,92 e mais 35 CRUZ3 por 32,02. Até aí seria apenas usar o "calculo de custos" para dividir os custos.
    O problema é que na nota de corretagem a compra veio assim:
    Brasil 6 24,92 149,52
    Brasil 29 24,92 722,68
    Souza Cruz 35 32,02 1120,70

    Agora como uso o "calculo de custos"? Pois se eu somar as ações BBSA3 tenho um valor de custo diferente de se eu fizer tudo separado. Lanço 2 compras diferentes com mesma data e seus respectivos custos ou apenas 1 somando os custos?

    Somando as BBSA3, teria custo de 7,29 ficando a CRUZ3 com 7,38.
    Deixando as BBSA3 separadas, seguindo a nota de corretagem, teria custo 9,63 (4,72 + 4,91) ficando a CRUZ3 com 5,04.

    Como isso afeta o preço médio de ambas, pergunta pra você que desenvolveu a planilha qual seria a maneira correta de contabilizar.

    Um abraço e parabéns pelo blog!

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    Respostas
    1. Olá amigo, vou responder o que te isse no email.

      O custo de cada uma é diferente. A planilha tem uma aba de cálculo do custo de cada uma. Preencha os dados de quantidade de ações, taxas de corretagem emolumentos, etc e a planilha vai dizer qual o custo de cada ação. Depois transporte estes custos para a aba de registro de dados.
      O BBAS3, apesar de terem sido feitas em 2 etapas, só consumiu apenas uma corretagem. Então você deverá colocá-las como se a compra fosse de 35 BBAS, inclusive utilizando 35 na aba de auxílio dos cálculos.
      Abraços

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  42. AdP, parabéns pelo trabalho, ajuda muito, muito mesmo.

    Uma dúvida: em um mesmo dia fiz 3 operações, duas compras e uma venda (todos ativos diferentes). Como fica o cálculo do custo final na nota? lanço negativo na aba "auxílio"? ou simplesmente não lanço a venda?

    Valeu!!

    Menezes

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    Respostas
    1. Lance os valores todos de forma positiva. A venda deverá ser lançada sim, pois teve custo. Mas no registro da tabela, para fim de manutenção do preço médio, o custo da venda deverá ser zerado.

      Abraços

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  43. Adp,

    Uma dúvida, recebi os primeiros dividendos e gostaria de saber como colocá-los na planilha. Irei preencher naturalmente a aba de dividendos. Depois disso devo aumentar também o valor em caixa caso não reaplique os dividendos na hora?

    Um abraço!

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    Respostas
    1. É isso mesmo.
      Os dividendos são colocados na aba dividendos, no mês recebido, na linha da ação que pagou os dividendos.
      Se você não os utilizar, eles ficarão em caixa.

      Abraços

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    2. Por exemplo, eu tinha em caixa 5 reais. Recebo mais 95 de dividendos. No mês seguinte faço um aporte de 1000 e utilizo tudo reaplicando, deixando o caixa zerado. Quando for preencher a outra planilha (a de acompanhamento mensal) eu coloco:
      a) 1000 reais, ou seja, o dinheiro novo sem os dividendos que estavam em caixa;
      b) 1095 reais, ou seja, o dinheiro novo 1000 mais os dividendos 95.
      c) nem comento essa pois seriam os 1100, mas tendo em vista que os 5 que já estavam em caixa, já foram contabilizados no aporte do mês anterior não devem ser contabilizados novamente.

      O correto seria a opção A ou B?

      Abraço!

      Excluir
    3. O aporte será de 1000 reais.

      Abraços

      Excluir
  44. AdP,

    A célula Ações!u4 (4a ação), está errada e diferente das outras, com isto, quando preenchida a venda, gera erro na planilha consolidado.

    O que fiz para corrigir foi desproteger a planilha e copiar o cálculo da Ação 5 para Ação 4.

    Fica a dica aí para vc consertar !

    obrigado!

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  45. Outra correção que eu fiz:

    Na aba 'Consolidado', aparece código de ação que eu não tenho mais em carteira pois eu vendi.

    A fórmula na planilha mostra o código da Ação, se na aba Ação existir o nome do ativo. Mudei isto.

    Ela só vai mostrar a ação no 'Consolidado', se existir qtde no campo 'Ações' da aba 'Ações'.

    Tendeu ? rs

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    1. Opa amigo, obrigado pela revisão. Agora estuo na rua e somente depois que poderei visualizar estes erros. Farei as devidas correções.

      Muito obrigado pela dica.

      Abraços

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  46. Muito legal essa planilha, ajudou e muito a minha situação!

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  47. Estou com dúvidas quanto a parte ilustrativa da planilha. Minha imagem da pizza dos investimentos está distorcida com o título por cima da pizza e não consigo alterá-la. Não sei como proceder pois baixando o nível de macro, não tem surtido efeito.

    Outra dúvida:
    Encerrei posição em duas empresas, por encontrar oportunidades melhores. No entanto é sugerido excluí-la das tabelas? Ou apenas deixá-las em branco por lá?

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    1. Conforme disse na postagem, certas alterações requerem que você desproteja a planilha. O próprio excel permite isso em suas opções. Eu protegi a planilha para evitar alterações acidentais de fórmulas.
      Na operação de exclusão você coloca veda de todas as suas ações pelo preço médio, zerando-as. Se você quiser, você poderá ter uma outra planilha só para registrar ações que foram zeradas.

      Abraços

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  48. Olá ADP,
    Dá para colocar comentário na aba (de data)ou na de custos das ações?
    Eu só consegui inseri comentário das dos dividendo, as das ações não há a opção "inserir comentário.
    Eu vi que na sua ai em cima (exemplo) tem os triangulozinhos, acredito que você tenha inserido comentários.

    Valeu
    Grande abraço
    Lih

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    1. Dá sim, Lih. Talvez não aparece porque a planilha está protegida.

      Abraços

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    2. Você saberia me informar onde eu tenho que ir para tirar esta proteção para que eu possa inserir estes comentário?

      Abraço
      Lih

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    3. No Excel 2007 tem a aba "Revisão" que permite esta opção.
      Abraços

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  49. Ola AdP,
    Tenho usado a Planilha de Registro de Investimentos, aliás, excelente para aqueles que apenas entendem o básico, como eu.
    No entanto, cheguei ao final da aba de registro do TD. Não tenho mais como incluir as aplicações mais recentes.
    Como poderia fazer para incluir as novas aplicações?
    Agradeço o apoio.
    Abs

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    1. Olá Ygor,
      Nossa, você conseguiu utilizar todos os campos do TD? Bem, você deverá incluir novas linhas abaixo da tabela de TD consolidado, e copiar as fórmulas. Acredito que dará certo.
      Mas se não conseguir, baixe outra planilha e comece a registrar estes títulos nela. Infelizmente eles ficarão em planilhas separadas, mas é uma solução.

      Abraços

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  50. Olá !

    Não estou conseguindo baixar a planilha pelo link. Voce possui outro link ?

    Obrigado!

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  51. Ola ADP.

    Parabens pela iniciativa em compartilhar a planilha. Imagino que foram horas de trabalho ate a conclusao da mesma.

    Uma duvida:
    como vc lanca os custos com custodia?
    Vc usa esta planilha ou a planilha de rendimentos?

    Obrigado.
    Abracos.

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    1. O lançamento dos custos de custódia está explicado na postagem.
      Utilizo as duas. Esta para registrar, a outra para calcular rendimentos.

      Abraços

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    2. Olá ADP.

      Desculpe, mas na postagem só encontrei os custos de corretagem.

      A custódia seria o valor cobrado mensalmente pela corretora.

      Obrigado.
      []s

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    3. Entendi. Como a custódia não está relacionada especificamente a uma operação, logo ela não entra no cálculo.

      Abraços

      Excluir
  52. Não consegui entender, por incrível que pareça. Qdo eu coloquei só pra teste, na aba das ações, uma compra numa linha e uma venda com valor maior na outra linha, achei que na consolidação apareceria algo como total de ganho etc... mas fica tudo vazio. Help

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    1. Me mande então sua planilha com os dados de teste. Aqui funciona bem e com outras pessoas também funciona bem. Me mande por email que com certeza te ajudarei.
      Abraços e sucesso

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  53. Parabens!! Realmente nunca vi algo igual assim e de qualidade. Muito bom mesmo. Eu fiquei com uma duvida o valor final para TD na aba de consolidado, vc quis dizer que ali preencher com o valor de resgate do titulo?
    Na parte de ações eu não achei o ponto que vc fala de venda. Fica em alguma aba especifica? Se sim não achei na planilha.
    abracos, e parabens novamente.

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    1. O valor final seria o valor atual do título, caso você deseje acompanhar este valor.
      A venda se registra na mesma aba das compras, com um sinal negativo em quantidade. Era esta a dúvida?

      Abraços

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  54. Era essa dúvida sim, obrigado. Mas, agora gerou outra. Quando coloco o TD que comprei na aba de Tesouro Direto, a coluna preço de compra é o valor que comprei, ou o valor do titulo quando comprei? Surgiu essa duvida, pq eu vi que em consolidado essa coluna é somada. Então se eu comprar 2 titulos e cada um tiver o preço de 5 mil reais, na aba de consolidado aparece na linha 81, o valor R$ 10.000. é isso mesmo?Pq? Realmente não entendi. achei que seria a soma do valor que comprei.

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    1. Cada título terá o seu valor de compra. Adicione a este valor todos os custos envolvidos.
      Mas 10k não é a soma de dois títulos de 5 mil? O consolidado soma sim o valor dos títulos.
      Abraços

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  55. Boa noite. Obrigado pela excelente planilha, com certeza será muito útil. Tenho uma dúvida sobre o auxílio de cálculo de custo. Por que não ponderar todo o custo, inclusive a corretagem ? Sei que a corretagem fixa permite já alocar boa parte dos custos, mas não há qualquer rastreabilidade da corretagem na nota de corretagem.

    Exemplo : Uma compra de 300 ações da empresa A e 300 ações da empresa B no mesmo dia. No caso da empresa A, foram necessárias 2 ordens de compra e cada uma delas foi executada em parcelas. A empresa B foi executada com uma única ordem e totalmente executada de uma vez.
    Se uma segunda pessoa olhar essa nota de corretagem, não conseguirá dizer qual a corretagem fixa aplicada....

    Sei que ficou bem confuso mas gostaria da sua opinião sobre ponderar todos os custos . Acredito ser o mais correto e a única maneira de ser feita em qualquer época(seja no dia da operação, seja 10 anos depois sem informação do valor de corretagem) e por qualquer pessoa.

    Abraço

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    1. Olá Anônimo,
      Não ficou bem confuso não. Está bem explicado e entendi bem.
      Você está certo em ponderar todos os custos. Não quis ponderar pois estes casos onde não é possível atribuir a corretagem a um operação específica são incomuns. Achei mais certinho atribuir a corretagem pois ela é mais fácil de identificar.
      Você poderá alterar as fórmulas para que ela pondere tudo.

      Abraços

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  56. Ok valeu. Não terei problemas com a receita se ponderar sempre todos os custos, correto ?
    Outra dúvida que sempre tenho com meus controles ..... Ao calcular a valorização de cada uma das ações, devemos ou não considerar os dividendos ? Vi que sua planilha não considera e eu também não costumo considerar, mas sempre vejo alguém comentando que deveria considerar. Você poderia dar sua opinião ?

    Obrigado.

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    1. Esta planilha só calcula a valorização da ação/quota, por isso não leva em consideração dividendos.
      Para calcular a rentabilidade, utilize a outra planilha:
      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/04/planilha-de-acompanhamento-de.html

      Abraços

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    2. Prezado, gostaria de sugerir que você reconsiderasse essa sua posição uma vez que na sua aba "Consolidado" você está comparando o valor atual da ação com o seu preço médio de compra sem levar em consideração os proventos recebidos. Você não faz a mesma coisa com as bonificações. Pense bem: se você compra hoje uma ação por R$10 e amanhã ela distribui R$1 de dividendos, nesse mesmo dia ela passa a valer R$9. Na sua planilha você teria um rendimento negativo quando na verdade não mudou nada.

      Eu já fiz essa alteração na minha cópia da planilha, mas como a sua é o padrão, acho que faria um bem maior com essa alteração.

      Abraço,
      Novo Anom

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  57. ADP, bom dia.

    Ainda olha os comentários nesse post?

    Primeiro quero te agradecer pelas planilhas, todas as que eu uso são feitas por você e são de uma ajuda impar.

    Nessa planilha especifica fiz alguns ajustes, como calcular o Tesouro Direto por tipo (exemplo LTF030717) e não por registro, além de calcular também a alocação dentro do TD com gráficos, tem me ajudado bastante.

    Agora queria fazer outra modificação, mas essa estou com muita dificuldade, já que pouco entende de fórmulas.

    Queria calcular quanto tenho que alocar de acordo com um valor que eu inserir (exemplo, 2000 reais) e ele me falasse quanto tenho que alocar para TD, Ações e etc. Ou seja, queria conseguir calcular o valor que preciso disponibilizar para cada investimento de acordo com o aporte do mes.

    Consegue me ajudar?

    Abraços.

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    1. Seria tipo uma tabela de remanejamento? A planilha já tem este tipo de tabela.

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  58. Olá ADP, boa tarde, tudo bem??

    Tira uma dúvida pra mim na parte de ações. Para rentabilizar um pouco mais minha carteira estou fazendo aluguel de ações. Qual seria a melhor forma de colocar estas informações na planilha? Estou considerando colocar os valores que receber de aluguem na aba de dividendos, porem não consigo decidir se deveria colocar em uma das colunas ja existente ou criar uma nova coluna e considera-la no gráfico. Qual sua opinião? Você controla alugues de ações na sua planilha?


    Alias, valew por disponibilizar esta planilha, muito útil!

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    1. Desculpe a demora em responder.
      Eu criei uma aba especificamente para isso. Cada vez que recebo o aluguel eu coloco a data, a ação, a quantidade emprestada, o valor bruto, o imposto e o líquido.

      Abraços

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  59. AdP,
    Primeiramente gostaria de parabenizar com o blog que é ótimo e essa planilha que está me ajudando muito.
    Gostaria de saber se vc pensa em fazer algumas melhorias nessa planilha ? Por exemplo colocar um coluna de aportes mensal, colocar uma media mensal dos ativos na cotação e uma media anual para sabermos aonde foi oq tivemos mais lucros e prejuizos.

    Abraços,

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    1. Olá Kenny,
      Penso sim, mas penso que se colocar muito mais opções, a planilha ficaria mais complexa de utilizar. Uma coluna de aportes mensais seria boa, apesar de ser algo simples para qualquer um implementar.
      Sobre uma média mensal, o objetivo desta planilha seria apenas registrar as operações, deixando cálculos de rentabilidade em segundo plano. A outra planilha é melhor para isso.

      Abraços

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  60. Desculpe a pergunta de iniciante: na aba TD em "valor final" eu coloco o preço atual do título, ok, mas esse preço seria o de compra ou o de venda?

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    1. Eu acho que é o preço de compra

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    2. Este valor final é o valor atual do título. Reconheço que o nome de fato está confuso. O nome certo deveria ser "Valor Atual".
      Abraços

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    3. Mas olhando o site do tesouro, este valor atual seria o de compra ou o de venda? http://www3.tesouro.gov.br/tesouro_direto/consulta_titulos_novosite/consultatitulos.asp

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    4. É o valor líquido do título na venda. você consegue este valor puxando o extrato na sua corretora.
      Abraços

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  61. ADP o que significa "caixa" na planilha? seria o valor restante na corretora?

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  62. ADP, obrigado pela planilha! (sei que o agradecimento está um pouco atrasado, afinal ela foi postada em meados de 2012, mas só estou tomando conhecimento agora...)

    Abraço

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  63. Olá ADP estou começando a utilizar a planilha o campo data esta com a seguinte fórmula soma=30/12/1999 eu não estou conseguindo inserir a data, tem alguma forma de inserir a data?

    Parabéns pelo blog, ele é essencial.
    Edy

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    1. Digite simplesmente 30/12/1999, sem fórmula nem nada.
      Abraços

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  64. ADP, quando você registra JSCP, você coloca o valor líquido ou bruto? Percebi isso pois sobre o JSCP há incidência de IRPF!

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  65. O link da planilha encontra-se desabilitado pelo Dropbox. Tens como verificar?

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  66. Olá, ADP! Não sei se vc tem acesso aos comentários de posts bem antigos, mas tudo bem... Minha tabela não está "puxando" a quantidade de títulos do tesouro pro consolidado.. sabes me dizer onde me equivoquei? Um grande abraço! Segue exemplo de preenchimento da Aba "Tesouro Direto".

    Aba "Tesouro Direto"

    Título Quantidade D. compra Data de vencimento Taxa P.de compra
    LTN 01012017 0,7 06/05/2014 01/01/2017 12,22% R$ 735,99
    LTN 01012017 0,6 07/05/2014 01/01/2017 12,18% R$ 737,03


    Aba "Consolidado"

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    1. Olá Anônimo,
      Fiz um teste com a planilha padrão com o Excel e funcionou normalmente. Pode ser que você tenha alterado sem querer as fórmulas. Baixe de novo a planilha e veja se o problema resolve.
      Abraços

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  67. Como eu preencho o valor atual, no caso do TD?

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    1. Você consegue pegar puxando o extrato do TD na sua corretora. Normalmente eles mostram o valor líquido.
      Abraços

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  68. Boa noite Adp,estou com o mesmo problema do amigo anonimo acima,
    a tabela não puxa nem o consolidado e nem o remanejamento do TD, fiz o que você aconselhou de baixar novamente a planilha mais realmente não funcionou. poderia nos ajudar.
    obrigado.

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    1. Olá Robson,
      Realmente, depois que fiz a atualização de adicionar aluguel de ações, cupons do TD e CDB, a planilha apresentou este erro. Já está consertado.
      Para que o TD apareça no gráfico consolidado, favor preencher o valor atual do TD, disponível em sua corretora.
      Abraços

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    2. muito obrigado ADP, está planilha está me ajudando bastante.

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  69. Adp, bom dia!

    Notei que na aba de aluguel de ações não tem a coluna data para colocar a data de recebimento de cada aluguel. tentei adicionar e não consegui (e fiquei com medo de tentar mais e estragar a planilha). Como você sugere que se faça isso? vlw!

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  70. Tem esse sistema aqui também oh: www.finance-e.com

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  71. Show de bola essa planilha amigo!!!

    Muito obrigado!

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  72. para um investidor iniciante ou um expert, esta ferramenta e realmente sensacional, parabéns pelas excelentes planilhas.
    muito obrigado.
    Márcio.

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  73. Ideia boa, pena que algumas células não estão calculando. Vc tem outra planilha só com ações?

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  74. Bom dia, ADP!
    O link está aparecendo quebrado para mim. A planilha ainda está disponível?
    Muito obrigado!

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    1. O link ainda está funcionando. Após clicar nele, em cima vai ter o botão "Baixar".
      Abraços

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    2. O problema foi resolvido :) Obrigado pela planilha e pela resposta!

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  75. Olá AdP!

    Como vc registra a rentabilidade mês a mês? Pq esse consolidado sempre muda todo final de mês, certo? Vc tem alguma outra planilha (tirando o sistema de cotas)?

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  76. sou leigo no negocio vou estudar para aprender a mexer.
    oque o senhor sugere para iniciante aprender o macete?! com planilhas
    para não se perder...

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  77. Além das ações, eu tinha uma planilha onde eu lançava, mês a mês, o "ganho" mensal no CDB. Infelizmente, deu problema na planilha e perdi a referida planilha. Teria alguma planilha onde eu possa fazer esse tipo de acompanhamento?? Eu já "baixei" sua planilha de registro de investimentos, onde lancei as ações que possuo, poupança, tesouro direto e, no caso do CDB, apenas os dados do valor que possuo (bruto)

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    Respostas
    1. Complementando minha questão: Tenho aplicação também em DI que, como dito, minha explanação, também foram perdidas e, onde, eu fazia um acompanhamento mensal do rendimento ($$) e que, na planilha que "baixei" não contempla esse tipo de acompanhamento. Como fazer para lançar?

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  78. Olá ADP. Maravilhosa planilha. Parabéns pelo trabalho. Tenho um dúvida simples, aliás duas:

    1 - Na aba consolidado, no item CAIXA, sei que é o valor do saldo na conta da corretora, porém esse valor ponho na planilha manualmente? Eu digito nesse capo é isso?

    2 - Ainda na aba Consolidado, lá embaixo à esquerda, onde consta a divisão de patrimônio em Ações, FII, Teseouro Direto... no campo Poupança também ponho manualmente?

    Desde já obrigado pela atenção.

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  79. Muito bom!!! Parabéns!!! Excelente trabalho!!! Até agora não vi melhor planilha para gerenciar a rentabilidade dos investimentos, nem nas propagandas das pagas!!!

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  80. Acabei de baixar a planilha.

    Estava testando a aba “Auxílio do cálculo de custos”.

    Não sei se estou fazendo alguma coisa errada, mas, quando o "total" dá mais cinco dígitos (ou seja, 10.000,00), a conta não aparece certa.

    O que eu estou fazendo errado?

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    1. Provavelmente você terá que aumentar um pouco mais o tamanho da coluna. Se não resolver, mande a planilha para mim.
      Abraços

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  81. Sua planilha é maravilhosa, parabéns e obrigado, que Deus lhe abençoe, só não consegui obter o redindo com as porcentagem, incapacidade minha

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  82. digo só não consegui obter o redondo com as porcentagens de cada ação

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    1. Veja se não está faltando o preenchimento do valor de fechamento de cada ação.
      Abraços

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  83. Bom dia, muito boa sua planilha. podes me dar umas dicas para eu inserir CDB e Fundo de investimento Multimercados nessa planilha.

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  84. Boa tarde Ap,

    Gostaria de saber como faço o lançamento de amortização feita pelo BCRC na planilha.

    Atenciosamente

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    1. Eu lanço como se fosse um provento comum, mas deixo a célula comentada dizendo o valor referente a amortização.
      Abraços

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    2. Ok, mas o meu preço médio vai mudar, então não lanço como rendimentos e sim como uma "compra", é essa minha duvida, como lançar essa compra

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    3. Sobre esta alteração no preço médio, ainda não estou convencido de que esse é realmente o procedimento correto. Cheguei a ver comentários no site do Bastter a respeito e falaram também desta alteração do preço médio, entretanto gostaria de ver o respaldo para isso (um normativo ou lei a respeito por exemplo). Até porque, que eu saiba e sempre orientei, preço médio é o valor gasto com os ativos dividido pela quantidade dos ativos. Então para haver alteração do preço médio, é necessário alterar o valor gasto com o ativo ou a quantidade de ativos, coisa que acredito não acontecer com uma amortização. Se você tiver alguma luz ficaria agradecido.
      Abraços e sucesso

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  85. Olá , meu nome é Silvio e baixei sua planilha para fazer um acompanhamento de ações ... parece muito boa !!
    Preciso de uma orientação .... Baixei meu extrato de movimentações do site Uol Invest e gostaria de lançar esses valores na sua planilha.
    No extrato aparece toda a movimentação como COMPRA , VENDA , TAXA DE CUSTÓDIA , EMOLUMENTOS E CORRETAGEM para cada transação ..
    Como lançar esses valores na planilha ?

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  86. Gostaria de Parabenizar o AP pelas publicações e clareza dos artigos.
    Estou tentando baixar a planilha para uso, mais infelizmente onde estou não me autoriza fazer o download pelo site.
    Haveria a possibilidade de ser encaminhada para meu e-mail? (kleber_gomes81@hotmail.com)
    Desde já agradeço à atenção!

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  87. AdP você me salvou a lavourua cara, pois já aproximadamente há dois anos que comecei a investir e nunca achei um contador que fizesse corretamente a minha declaração de imposto de renda.
    Foi com as suas explicações e com a sua planilha, principalmente a de auxilio de calculo de custos, mais as explicações do preço médio ponderado é que eu consegui achar o caminho das pedras.
    Valeu de mais, você não sabe o que é importante esse seu trabalho de colabração com o pequenos investidor.
    Muito obrigado mesmo.

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  88. Olá, meu camarada! Tudo certo?

    Então, vendo suas atualizações dos balanços mensais notei que sua planilha atual tá numa "versão" superior a esta aqui. Poderia disponibiliza-la pra nos?

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    Respostas
    1. Olá amigo, tudo bem.
      Então. Esta planilha que disponibilizo é apenas uma base, devendo cada investidor realizar as modificações que achar conveniente. As modificações que fiz na minha não estão automatizadas e tenho que colocar tudo no braço. Seria melhor se fosse um software ao invés de uma planilha. Por isso infelizmente não disponibilizo minha planilha pessoal.
      Abraços

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