sábado, 3 de junho de 2017

Fechamento – Maio de 2017



Mês com um momento pontual frenético, mas com um fechamento não tão ruim assim. Tivemos uma fortíssima queda que gerou um circuit breaker após uma delação que colocou em xeque a governabilidade e as reformas do presidente da república cleptocrática brasileira. Vi algumas pessoas na internet comemorando a queda pois assim poderíamos comprar pechinchas, mas sinceramente não percebi nada barato. Talvez com mais uns 2 circuit breaker, quem sabe...
Tivemos uma disparada no Bitcoin e parece que o troço tá virando moda. Sinto uma certa confiança no sistema, mas quando um investimento começa a ser assunto de bar, normalmente é um sinal de bolha. Eu aportei 600 reais no começo do mês mas agora no final a FoxBit (plataforma que utilizo para comprar BTC) está em manutenção. Como é no final do mês que realizo a conferência das operações mensais, não me lembro a qual preço comprei meus BTC do mês. Ou seja, só no fechamento do mês que vem contabilizarei esse aporte.
No campo do Ibovespa, JBSS3, CYRE3 e ELET3 foram os destaques negativos, com respectivos -21,17%, -18,43% e -17,76% de queda. No campo positivo estão FIBR3, QUAL3 e SUZB5, com respectivos 29,29%, 26,74% e 17,54%.

Vamos aos números:

Seção Tesouro Direto e CDB

Conclusão da seção Tesouro Direto e CDB
Neste mês, a carteira de TD obteve uma rentabilidade de 0,47%, acumulando 4,7% no ano.

Seção Fundos Imobiliários - FII
Esta seção mostra detalhes dos FII que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral dos FII, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os aluguéis históricos por cota e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e aluguéis históricos recebidos.

Pensei que FAED11B, junto com MDIA3, seriam meus segundo e terceiro ativos a atingir a marca de 100% de valorização (meu primeiro foi CIEL3). Entretanto, o fundo divulgou que o inquilino pediu uma revisão do contrato, o que ocasionou numa baixa do aluguel, gerando uma força vendedora. De minha parte estou tranquilo, haja vista que revisões em contratos não são raras nesse ramo. Melhor pingar um pouco a menos do que pingar nada.


 
Neste ano recebi, até o momento, um total de R$1.112,88 de renda passiva de FII.

Conclusão da seção Fundos Imobiliários
Neste mês, a carteira de FII obteve uma rentabilidade de -0,33%, acumulando 15,61% no ano.

Seção de Moedas
Esta seção mostra detalhes das moedas que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral das moedas, mostrando o seu tipo, quantidade, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual e a valorização atual.

Conclusão da seção Moedas
Neste mês, a carteira de moedas disparou 71,54% (acredite, é esse valor mesmo) acumulando 118,08% no ano.

Acabou que Bitcoin tornou-se meu terceiro ativo a se valorizar 100%.

Seção de ações
Esta seção mostra detalhes das ações que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral das ações, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os dividendos históricos por ação e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e dividendos.
  

E MDIA3 tornou-se meu segundo ativo a valorizar-se 100%.

Abaixo a valorização de cada ação no mês.
 
 
 
Neste ano recebi, até o momento, um total de R$2.246,06 de renda passiva de ações.

Conclusão da seção de ações
Neste mês, a carteira de ações obteve uma rentabilidade de 3,44%, acumulando 21,03% no ano. Enquanto isso, o Ibovespa obteve rentabilidade de -4,12% no mês e 4,12% no ano.

Abaixo um gráfico comparando o desempenho da carteira de ações com o Ibovespa, o CDI e o ISE desde seu ponto inicial no final de dezembro de 2010.
 
Resultado Consolidado
Esta seção reúne o TD, o FII e as ações, fazendo uma consolidação dos resultados.
 
Aporte de R$0,00

Carteira total: R$216.351,33

Já foi recebido de renda passiva da carteira neste ano um total de R$3.358,06.

Carteira de investimentos com valorização 2,16% no mês e 15,52% no ano. Considerando apenas o patrimônio, este apresentou uma mudança de 2,16% em relação ao mês passado.

 
Texto para reflexão:
“A desvantagem do capitalismo é a desigual distribuição das riquezas; a vantagem do socialismo é a igual distribuição das misérias”. - Winston Churchill

Seguindo com disciplina e determinação!

Rumo aos 250k.

Veja também

Informo que não sou analista de investimentos e não tenho qualquer formação ou certificação na área. Este espaço é apenas um blog pessoal. De nenhuma forma esta postagem destina-se a explanar recomendações ou dicas de compra, venda ou manutenção de qualquer um dos ativos listados ou omitidos. Portanto, não faça operações baseado em informações desta postagem nem de seus comentários. Lembre-se que esta postagem foi feita por uma pessoa comum, assim como você. A responsabilidade pelo resultado de seus investimentos é exclusivamente sua. Então estude, dedique-se e tire suas próprias conclusões. Com certeza você tem capacidade para isso.

59 comentários:

  1. Incrível ADP, ficou no verde mesmo com o terror da JBS.
    Excelentes escolhas levam a extraordinários resultados.

    Abraços meu caro.

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    1. Grande Paitax,
      Terminei no azul porque MDIA, PSSA e CGRA representavam 55,2% de minha carteira e subiram bem, enquanto que ALUP e EZTC representavam 27,3%. As outras terminaram praticamente estáveis, com queda de zero vírgula alguma coisa.
      Como vão seus investimentos?
      Abraços

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    2. Então, setembro do ano passado vendi todas ações e FII's para comprar um apartamento na planta. Agora só tenho renda fixa, mas espero em uns 2 anos voltar para o mercado de ações.
      Abraços!

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    3. Parabéns pela aquisição, amigo. Sucesso no novo imóvel merecidamente conquistado.
      Abraços

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  2. Fala AdP,

    Bacana demais! Compartilho da sua opinião em FAED, também tenho boa posição nele e me mantenho no investimento.

    Bitcoin me preocupa: Vários amigos comentando e me perguntando se devem comprar Bitcoin, como se eu fosse um guru dos investimentos rs.

    Não tenho opinião formada.

    Prefiro ficar fora dos bitcoins depois desta alta.

    Abração

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    1. Grande VdC, tudo bem?
      Estou com FAED há uns 5 anos e não vou me desfazer por causa de uma revisional. Deixa a alunada estudar no mesmo prédio, ora, kkkk. A gente dá um desconto.
      Bitcoin é um tema interessante e quem sabe farei uma postagem com reflexões sobre o tema afim de tentar acender algum debate no blog.
      Abraços

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    2. Já li um livro inteiro disponível no Mises sobre o tema e continuo me achando muito ignorante no assunto, apesar de parecer um bom investimento, mas tenho muito medo do efeito "bolha" e de não conhecer nenhum comércio que aceite bitcoin como pagamento (ex: supermercado).

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  3. Excepcional resultado AdP!
    Muito em breve passará os R$ 250k! Força!

    Espero que continue nos brindando com excelentes artigos por muito tempo!

    Dá uma passada lá no blog,
    https://funcionariopublicoinvestidor.blogspot.com.br

    Abc

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    1. Olá funça,
      Vou depender da bolsa para atingir esses 250k, rs.
      Dou uma passada sim.
      Abraços

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  4. Se bitcoin tem futuro ou não, prefiro não opinar, já que é um tema que sempre gera debates fervorosos com pessoas com discurso em tom quase religioso.
    É inegável, porém, que bitcoin passa por uma bolha.
    70% em um mês não é algo normal. Vários amigos que não sabem nada de investimentos estão começando a falar em ganhar dinheiro com bitcoin.
    Pode ser que a alta dure um pouco mais, pode ser que estejamos próximos do pico, mas uma coisa é certa: passou da hora de vender.
    Se livre disso enquanto é tempo e não se arrependa se depois da venda ela subir mais 100% em um mês.
    Um ativo sem nenhum lastro físico e que não produz nenhuma renda não tem razão lógica para se valorizar tanto em tão pouco tempo.

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    1. Só sei que nada sei. Eu tenho medo de falar a palavra "inegável" no mercado, kkkk.
      Talvez eu faça uma postagem sobre Bitcoin para discutirmos sobre o assunto.
      Se passou da hora de vender eu não sei, mas vou manter os meus. Se for o futuro, pode ser que valha alguma coisa lá na frente.
      Abraços

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    2. hahaha gostei da parte do "assunto de botequim" traduziu o momento muito bem AdP !!

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    3. Mas não é verdade? Ninguém falava e agora todo mundo fala.
      Abraços

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    4. Anônimo, se não tem lastro físico como você mede se tem bolha ou não?
      Temos o Japão reconhecendo o Bitcoin como moeda e aumentando muito a sua aceitação.

      Sinceramente, acho muito difícil analisar o btc e não podemos olhar como um investimento. O BTC é moeda e tem que ser analisada assim.

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  5. Saiu bem da turbulencia. Esta d parabens. 2% num mes nao eh pra qualquer um. Excelente post. Um dia vou me organizar assim!!!

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  6. Parabéns pelos resultados!

    Achei interessante a alocação em BAUH4, é uma verdadeira guimba de cigarro rsrsrs
    O problema dela é só ter como sócio um elefante (JBS) que pode pisar nos minoritários a qualquer momento.

    A Porto Seguro pode sofrer um pouquinho agora com a baixa dos juros, mas é uma insensatez se desfazer de uma empresa sólida dessas, especialmente neste cenário incerto atual.

    Escrevi um texto discutindo o pensamento de Soros e Popper no meu blog, se puder dá uma passada lá.
    Abs,

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    1. Olá Kundera, seja bem vindo a blogosfera de finanças.
      Sócios da Excelsior ficam à mercê da JBS. Mas como a Excelsior é minúscula em relação a JBS, de repente nem vale a pena a JBS fazer alguma alteração a respeito. Mas essa possibilidade, claro, não está descartada.
      Vou manter Porto Seguro. Não está operacionalmente performando bem mas está indo, rs.
      Dou uma passada sim.
      Abraços

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  7. Boa rentabilidade neste mês de turbulência e de queda na bolsa, agora a rentabilidade foi impulsionada pela BTC vamos ver que acontece no próximo mês com as moedas digitais não é normal subir 70% num mês, nada pode subir assim tanto, talvez agora caia para corrigir

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    1. Na verdade eu não sei se é normal ou não uma moeda digital subir 70% em um mês, pois creio que historicamente não há parâmetro para comparação.
      Mas eu odeio aquele tratamento de exceção do tipo "mas esse investimento é diferente" ou "agora o comportamento será diferente pois...", comentários que costumam anteceder bolhas.
      Abraços

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    2. Acho que fez a estratégia certa, entrou no Bitcoin num bom momento, antes dessa grande subida, quando ainda não estava muito aquecido, e também não tem a maioria da carteira em bitcoin é apenas uma parte da carteira, estará sempre protegido, Parabéns pela estratégia.
      Quando ao subir 70% sei que não pode subir isso todos os meses ou todos os anos, é uma questão de lógica.
      Meu Post foi no sentido de levar as pessoas a pensar antes de entrar, não entra porque alguém falou que ia "bombar"
      Gosto de ler o seu blog a leitura me ajuda a crescer com investidor, nos vários post aprendo algo novo e vejo o outro ponto de vista.
      Abraço, amigo

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  8. Recentemente fiz um Post sobre Bitcoin, sobre essa subida de 70% num mês

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    1. Obrigado pela sua leitura, fico honrado por ter ido ao meu blog.
      Também gosto muito de ler seu blog, me ajuda a crescer como investidor, ler um outro ponto de vista é muito positivo.
      Abraço, amigo

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  9. ADP, parabéns pela diligência e pela constante construção do patrimônio!

    Uma pergunta: vi que grande parte de sua alocação de RF está em TD Selic. Por que você não coloca um pouco em CDBs de bancos menores para equilibrar riscos e melhorar o rendimento?

    Mais uma pergunta: você não pensa em colocar um seguro no seu patrimônio, como dólar ou ouro?

    Sobre os bitcoins: ainda vejo esse mercado com muita ressalvas. Para a desconfiança e queda futura das moedas emitidas pelos BCs mundo afora ainda prefiro o ouro. Acho que o bitcoin pode ser regulado ou exterminado com uma canetada pelos governos mundiais. O Estado ainda tem, infelizmente, o poder.

    Abraço!

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    1. Olá Andre, tudo bem?
      Não coloco mais em CDB porque, dependendo do que acontecer, terei que fazer uma retirada de dinheiro em 2019. Por enquanto fica como está.
      Dólar ou ouro como seguro-patrimônio? Como seria isso. Historicamente ouro dá uma disparada em crises mas no longo prazo tem seguido a inflação. Dólar é apenas uma moeda, fortíssima, mas que não gera nada. Creio que esses dois investimentos me segurariam caso desse zebra no Brasil, não? Se for fazer algo do tipo, creio que partiria para investimento em empresas estrangeiras.
      Bitcoin foi feito para não ser regulado ou fazer as regulações estatais serem inúteis ou no mínimo pouco úteis.
      Abraços

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    2. Bom dia ADP!

      Então, CDB eu imaginei com liquidez diária. Eu mantenho um para curto prazo com 105% do CDI. Bem melhor do que TD Selic.

      O ouro te protege contra crises sistêmicas mundiais. Não sei se vc já foi a fundo que sobre a alavancagem que temos no mundo hoje. Muitas pessoas dizem que uma hora isso estoura. Não sabemos quando. O ouro é esse seguro.

      Quanto aos problemas acima, ações estrangeiras não adiantariam nada. Elas estariam no pacote rsrs

      O dólar seria um seguro-Brasil. Dependendo da sua alocação em ações, acho a moeda mais interessante do que ações estrangeiras. Quando sugeri a montagem de uma carteira de ativos de forma simplificada, falei sobre todos esses ativos: http://www.viagemlenta.com/2017/05/a-alocacao-de-ativos-ao-alcance-de-todos.html

      E sobre o bitcoin... eu não subestimaria o poder que os Estados no mundo tem hoje. Mas eu torço muito para dar certo.

      Abraço!

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    3. Muitas possibilidades! Ouro físico (Ourominas por exemplo), contratos BMF, Fundos, ETFs no exterior...

      Dá uma procurada no Google e você verá bons artigos sobre isso.

      Abraço.

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    4. Achei um artigo do Mises.org. Achei bastante complicado, fora o risco de guardar em casa.

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    5. Comprar ouro físico é apenas uma das formas de estar comprado em ouro. Mas eu ainda acho a mais segura.

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  10. AdP, poderia comentar sobre a OPA da PRBC4 ? Grato

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    1. Claro anon,
      Um OPA siginifica que a empresa fechará seu capital, logo os atuais acionistas podem vender suas ações para quem está tomando o controle, por meio de um preço estabelecida por uma firma de avaliação. Os acionistas não são obrigados a vender, mas caso decidem ficar com as ações, eles serão sócios de ações sem liquidez alguma e de uma empresa fechada.
      O problema no caso do PRBC é que o preço estabelecido foi abaixo do que os atuais acionistas esperavam. Eles esperavam pelo menos o valor patrimonial da ação, mas ficou abaixo.
      Vamos ver o desenrolar. Parece que este processo não tem prazo, então tem que esperar os fatos relevantes.
      De minha parte, vendo no preço ofertado e segue o barco.
      Abraços e sucesso

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  11. Parabéns Adp! Resultado de suas diversificações. Só assim para balancearmos nossas carteiras e nao sofrer o terror de uma queda localizada.

    Abc

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    1. Olá Marujo,
      Minha carteira possui diversificação mas acho que não é muita, principalmente em ações. Se diversificar demais fica bem parecido com o Ibov.
      Abraços e sucesso

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  12. Resultado espetacular, AdP! Parabéns!

    Abraço!

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  13. Parabéns ADP! Gosto muito da sua carteira de FIIs Você fez ótimas escolhas em momentos certos, viu o valor no ativo e hoje tem um Yield/PM invejavél, sua renda passiva é um motorzinho!

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    1. Olá Almofadinha,
      Considero que apenas o FAED está com um Yield bom, de 1% ao mês líquido, mas isso deve baixar haja vista a revisional. Outro FII que me dei bem foi o HTMX11, um fundo que tinha comprado no passado e consegui vender as cotas perto do topo. Já os outros FII estão ok, mas poderia ser melhor.
      Abraços

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  14. Belo fechamento AdP!
    Acerca do Bitcoin, o boom desse mês foi porque caiu de vez no gosto dos japoneses, acredito que a tendência é valorizar mais ainda, principalmente conforme for tendo maior adesão de países, comércios etc

    Vendo a sua carteira não temos dúvida, só a diversificação salva.
    Abraços.

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    1. Olá Precoce,
      Pois é. Cada boom parece ser explicado por alguma nação. Antes creio que foram os chineses, agora os japoneses. Austrália reconheceu BTC há pouco tempo. Talvez seja uma tendência.
      Abraços

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  15. Parabéns AdP, sua carteira me parece muito sólida, certamente usarei como fonte de inspiração!

    Abraços!

    P.S: Passa lá no meu blog, vc já está no blogroll!
    ministrodoinvestimento.blogspot.com.br

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    1. Olá Senhor ministro, seja bem vindo à blogosfera.
      Tenho o costume de adicionar blogs com pelo menos 6 meses de vida e pelo menos uma postagem por mês. Isso porque a evasão de blogs novos é muito alta. O pessoal costuma desanimar quando vê que as visualizações são baixíssimas e os comentários são quase inexistentes no início. Mas é só persistir que cada uma consegue seu espacinho na blogosfera.
      Abraços e sucesso

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  16. A carteira batendo o CDI de dezembro pra cá... show de bola!
    piratarico.blogspot.com.br , dá uma passadinha lá. Te coloquei no blogroll, abçs!

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    1. Olá pirata, seja bem vindo a blogosfera. Dou uma passada sim.
      Abraços

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  17. AdP, no seu fechamento nós conseguimos ver o efeito de boas escolhas, empresas com fundamentos, FIIs também e ainda balanceada com RF.

    Ótimo, parabéns.

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    1. Olá Sequoia,
      Nos últimos anos dei uma enxugada na carteira e aos poucos fui estabelecendo maior exposição nos FII e na renda fixa.
      Acredito que agora estou mais satisfeito, apesar de às vezes sentir necessidade de algumas mudanças. Mas do jeito atual está menos pior que antes, rs.
      Abraços

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  18. ADP,
    onde você pesquisa sobre os FII ? Tem algum site com a lista de todos? Pelo o que acompanho nos blogs o timing de entrada, assim como a bolsa, está terminado (ou terminando) mas o conhecimento deve ser adquirido antes da próxima janela. Claro que pela análise fundamentalista não é necessário ponto de entrada no longo prazo mas já que no curto prazo podemos gerenciar isso, aguarda uma pelo menos uma correção, vamos aguardar e entrar na oportunidade.

    Rodrigo

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    1. Olá anon,
      O melhor site para pesquisar sobre informações confiáveis é o da própria bovespa. O link a seguir possui a lista dos FII disponíveis:
      http://www.bmfbovespa.com.br/pt_br/produtos/listados-a-vista-e-derivativos/renda-variavel/fundos-de-investimentos/fii/fiis-listados/

      Alguns sites interessantes de se olhar são o clubefii, tetzner, bastter e no fórum clibinvest tem um pessoal bom lá.

      Mas nada melhor do que recolher as informações necessárias da bovespa e tirar suas próprias conclusões.

      Abraços

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  19. ADP, não te dá aquela "agonia" em não conseguir aportar em um determinado mês? rs. Se eu fico nessa situação, parece que aquele mês foi "perdido". rs. E como andam os estudos pra concurso? Faz tempo que vc não posta sobre sua vida pessoal... grande abraço!

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  20. Ola amigo ADP

    Estou fazendo uma sondagem no meu blog sobre onde tem a maioria do investimento, gostaria que passem la para votar

    Abraço e bons investimentos

    Gosto de ler blog ADP é de qualidade

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  21. Parabéns AdP, 2% para mim é sonho, mas você mostrou que pode fazer parte da realidade! Abçs!

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  22. ADP,

    Primeiramente muito legal seus relatos e estou acompanhando desde seus posts mais antigos. Moro na Arábia e também estou em busca da minha independência financeira. Estou investindo em FIIs também com objetivos a longo prazo. Relato minha vida pessoal e financeira, da uma passada lá. Coloquei seu blog no meu blogroll pois acompanho seus relatos.

    Um brasileiro na Arábia,
    http://brasileironaarabia.blogspot.com

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  23. Ola, fiz um artigo sobre como Analisar Fundos Imobiliários utilizando sites gratuitos, quem gostar de FIIs se poder passe por lá.

    Abraço, aguardando novos artigos ADP

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