quarta-feira, 3 de janeiro de 2018

Retrospectiva 2017 e perspectivas para 2018



Mais uma postagem para fazer um registro do que aconteceu no ano e quais seriam minhas expectativas para 2019.

No ano de 2017:
-Meu patrimônio subiu de R$177.987,37 para R$292.479,37, um aumento de R$114.492,00 ou 64,3%.
-Aportei R$26.902,00, o equivalente a R$2.241,83 por mês, um aumento de 68% em relação ao ano passado.
-O patrimônio rendeu 42,75% no ano, ou 3,01% ao mês.
-Fechei a carteira com 5 ações, contra 6 do ano passado. A Porto Seguro e o Banco Paraná foram removidos da carteira, enquanto Excelsior foi adicionada.
-Recebi R$7.417,50 em proventos, representando R$618,12 ao mês, uma diminuição de -24,3% em relação ao ano passado.

Perspectiva x realidade - 2017
Para o ano de 2017 fiz tive algumas expectativas, explicadas NESTA postagem. Agora é o momento de confrontá-las com o que aconteceu de fato:
Perspectiva 1: “Aportar pelo menos R$24.000, o que representa cerca de R$2.000 ao mês. ”
Realidade: Meta alcançada. Aportei R$26.902,00.
Perspectiva 2: “...terminar o ano com um patrimônio de cerca de R$195k, sendo 83k na renda fixa, 30k em FII e 82k em ações. ”
Realidade: A realidade terminou muito (positivamente) diferente da expectativa, já que ele terminou com 292k. Errei em quase 100k. Minha expectativa era de um ano fraco para o mercado de ações, o que não aconteceu. Além disso, as criptomoedas também contribuíram para um boom da carteira.
Perspectiva 3: “Terminar o ano com 5 ações”
Realidade: Aconteceu. Elas são ALUP11, BAUH4, CGRA4, EZTC3 e MDIA3.
Perspectiva 4: “Receber cerca de R$5.800,00 em proventos, cerca de R$483,33 ao mês.”
Realidade: Esperava uma boa diminuição de proventos, mas não aconteceu na intensidade que previa.
Perspectiva 5: “Aportar um valor simbólico em Bitcoins.”
Realidade: Aportei R$3.602,00 em bitcoins. Para uma carteira que no início do ano valia 177k, isso representa um aporte de 2%. Acredito que sim, aportei um valor simbólico em bitcoins.

Considerações do ano
Considerando o que aconteceu com meu patrimônio, diria que foi um ano excelente. Ganhei em todas as frentes possíveis. Nada deixou a desejar.
O lado péssimo dessas subidas é que esses ativos ficam menos atraentes para novas compras.
Todas minhas ações subiram forte, com exceção de ALUP11 que subiu “apenas” 10,8%. A campeã foi a Grazziotin, a mais enfadonha de minhas empresas, com incríveis 72,7% de valorização. Minha Excelsior (BAUH4), sem dúvidas a mais arriscada de minha carteira, que fiz compras justificando NESTA postagem, chegou a subir forte no ano mas no finalzinho entregou boa parte após notícias de acordo de leniência.
Mesmo com críticas e até certos deboches, ampliei minha exposição em títulos públicos atrelados à Taxa Selic. No conjunto, minha renda fixa aumento de 51k para 125k.
Em relação aos FII, estes subiram forte também durante o ano, mas me desfiz de BCFF11B, BRCR11 e HGRE11. Por isso espero substancial diminuição do fluxo mensal de proventos.
A novidade da carteira são as criptomoedas. Comecei comprando de gaiato Bitcoin e atualmente tenho 4 moedas diferentes, mas tudo dentro do aporte de um pouco mais de 3k durante o ano. Esse “investimento” foi o que mais rendeu, representando até a postagem de fechamento de dezembro 41k.
Pensando nisso, queria a opinião de vocês. Um dos objetivos deste blog é ser transparente com cada centavo que entra ou sai, entretanto me preocupo com os leitores, principalmente novatos, em relação deles serem influenciados pelo que registro de ganhos e perdas aqui com essas criptomoedas, uma classe profundamente especulativa. Para comprá-la tive que fazer vista grossa em certos princípios que prego aqui. Por mais que deixo claro que sou uma pessoa comum, com nada especial, sei que os novatos costumam se influenciar. Uma coisa é o cara comprar MDIA3 porque viu que comprei, o que já é um absurdo. Assustadoramente pior ainda seria a pessoa aportar em moedas digitais porque viu no blog do ADP que ele "ganhou" 40% em um mês. Preocupo-me profundamente com estes leitores em arriscarem seu suado dinheiro nestas coisas sem fazerem pesquisas básicas, deslumbrados com essas “moedas” altamente voláteis. Por isso, estou pensando em não contabilizar mais no blog as moedas em meu portfólio, mas gostaria da opinião de vocês.

Erro do ano
Neste ano aconteceu uma OPA do Banco Paraná, instituição que fui sócio durante quase 6 anos. A OPA foi determinada por R$11,59 por ação, mas estranhamente a cotação da empresa chegou a bater mais de 13 reais. Fiquei na época muito surpreso e confuso com o que estava acontecendo. Por que o mercado negociaria uma coisa muito acima do valor que já foi sacramentado? Surgiu-me a possibilidade de que talvez a empresa ofertaria mais tarde um valor maior. Mas não se sabia de nada.
Pois bem, vendi minhas ações no mercado por R$11,84 depois que a empresa anunciou oficialmente que manteria o preço de R$11,59. Mas um tempo depois disso ela anunciou uma oferta de R$14,54 por ação. Ou seja, deixei de ganhar R$2,70 por ação, e eu tinha mais de mil delas!!!!!!
Me senti traído pela empresa. Não posso provar e nem quero, mas provavelmente houve algum vazamento de informações e alguém lucrou muito nessa operação.

Acerto do ano
Considero minha entrada nas bitcoins um acerto do ano. Creio que consegui pegar o finalzinho do “sprint” que a moeda deu. Mesmo aportanto pouco, consegui multiplicar o dinheiro. O problema é saber se isso é sustentável.

Ensinamento do ano
Meu ensinamento do ano foi o de não fechar os olhos para novidades. Refiro-me a Bitcoin ou qualquer coisa que apareça no caminho. Pessoas tentando criar coisas existem aos montes. Nosso modo de vida hoje é bem diferente de 10 anos atrás. E os próximos 10 anos também serão.
Muitas dessas inovações quebram paradigmas enraizados na sociedade há décadas, talvez séculos. Por exemplo, hoje viveria tranquilamente sem TV, bastando um acesso ao Youtube e Netflix. Há entendidos que dizem que em 20 anos os carros autônomos serão uma realidade de larga escala. Poderemos chamar carros autônomos para nos levar e trazer para qualquer lugar, pagando mensalmente uma franquia de quilômetros. Isso seria um alívio no bolso da classe média, mas para isso deve haver uma quebra de paradigma social.
Quando houver alguma novidade, por mais absurda e pitoresca que pareça, procure ler um pouco mais sobre o assunto antes de fazer disso uma chacota.

Expectativas para 2018
No ano de 2018 espero:
-Aportar pelo menos R$32.000.
-Em relação ao patrimônio, não me vejo, em princípio, mexendo nas ações (talvez Eztec), nem nos títulos nem nos FII. Mantido o status quo, seria um ano típico de aportes sem mudanças significativas. O que mudaria esse status quo? Uma crise internacional. Estou achando que o mundo está muito quieto e calmo. Quem sabe venha uma crise por aí?
-Ainda em relação ao item anterior, não espero uma alta do mercado de ações. Na verdade, chutaria que esse ano será de perdas. Vou deixar registrado aqui um valor de 90k em ações, 15k em FII e 160k em TD. A princípio então seria um patrimônio de 265k nestes tipos de ativos. Se houver uma crise, esses valores serão bem diferentes.
-Sobre as moedas, prefiro omitir qualquer expectativa. Não tenho a mínima ideia do que poderá acontecer. Para 2018 espero que alguma coisa maravilhosa vai acontecer: ou maravilhosamente boa ou maravilhosamente desastrosa. Algo entre o milhão e o pó.
-Sobre os proventos, creio que vão se manter no patamar atual.

E você, como foi seu 2017 e o que espera para 2018? Deixe nos comentários.

85 comentários:

  1. Foi um ano doido... meu rendimento em ações foi baixo. Fiz apostas boas e certeiras, mas com pouco dinheiro em algumas ações, especialmente CGRA3

    E fiz apostas altas em ações que não se mostraram muito certeiras. Destaco TAESA e TIET. Fui extremamente conservador nelas.

    No fim, o que salvou foram as criptos. Entre compras e vendas diversas, 700% de rentabilidade. Muito menos do que deveria estar se eu tivesse escutado as pessoas certas no momento certo (escutei as pessoas certas com certo delay - era para ter entrado em JUNHO de 2017, quando bateu 2000 USD o bitcoin).

    Ano de aprendizado...

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    1. Olá Animal,
      Se minha CGRA4 já não tem um liquidez que é lá essas coisas, imagine CGRA3. O que te levou a comprar CGRA3, já que CGRA4 possui maior liquidez e tag along 100%? Você quer exercer seu poder de voto? Ou caiu no conto de que "sócio é só ON"?
      Consegui entrar em bitcoin em março/17, se não me engano estava a 900 trumps na época.
      Abraços e sucesso

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    2. Na verdade optei pela CGRA3 por mero acaso.
      No dia que decidi comprar, havia uma oferta grande ações "na pedra" num preço que achei bom, ao contrário da CGRA4, que tinha um spreadzinho naquele dia.

      Ah, vi que vc resgatou suas BTG, valor parecido com o meu por sinal (0,2), mas eu fiz o processo para transformar em Reais, e te digo que desanimou o negócio.... dos "200 reais" teóricos viraram menos de 120... taxas do app, da corretora gringa, da foxbit e por fim a taxa de resgate. leve isso em consideração pq as fees tão fodas.

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    3. Na verdade havia uma oferta na "pedra" de CGRA3 que me atendia no momento. O spread era maior em CGRA4 naquele dia/hora. Comprei pra longuíssimo prazo, então nem me preocupei com as diferenças entre as duas.

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    4. Tá certo. Acho que faria o mesmo.
      Abraços

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  2. Fala ADP tudo bem!?
    2017 foi o ano que mudei de estratégia! fiz swing trade e me arrependi, ganhava, mas as perdas machucaram muito, foi um ano muito simbólico pois me encontrei na estratégia com opções, hoje sei quanto vou ganhar mensalmente e não fico exposto a empresas de governança duvidosa (todas/MINHA opinião) infelizmente comecei a nova estratégia no meio do ano ficando com "apenas"16% de rentabilidade no ano do patrimônio. Eu tinha Grazziotin e vendi antes dessa linda rentabilidade que você teve.
    Me descobri como investidor, percebi que a estratégia buy and hold não é pra mim apesar de saber que a sua rentabilidade é invejável, eu não consigo deixar para aportar nos momentos determinados, fico querendo aportar todo mês em renda variável forçando uma presença mais próxima do mercado que acaba atrapalhando minha rotina. Um dos grandes problemas que vejo é justamente nessa hora onde praticamente tudo subiu, onde aportar? renda fixa até aparecer uma correção? e se não vier ? e se for uma falsa correção? outra coisa a grana vai ficando na renda fixa que está em péssima situação em relação ao ano passado e o percentual da renda variável vai reduzindo mas, como você já explicou tem a hora certa.
    Sobre o bitcoin acho que você deve divulgar sim pois todos aqui devem ter discernimento sobre o que lêem na internet e se não tem, vão aprender na marra!

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    1. Olá Rafael,
      Já passei por essa fase de Swing em 2008-2009. Na época ficava no ganha perde e no zero zero, enquanto a bolsa subia lindamente. Depois que descobri o hold me libertei.
      Não há nada de errado em querer aportar todo mês em ações. Essa estratégia mostra-se vencedora quando feita com ações vencedoras. O problema é que, na minha opinião, fazer isso todo mês é aceitar o preço que o mercado está negociando no momento, o que não quer dizer que está errado mas não quero uma estratégia que me obrigue a fazer isso. O mercado não vai fugir se eu destinar alguns aportes para a renda fixa.
      Renda fixa está em péssima situação porque investidor brasileiro estava mal acostumado. Comparando com o que tem lá fora não está tão ruim assim, e devemos lembrar que a inflação oficial está baixa.
      Anotado sua opinião sobre eu divulgar ou não minha parte de criptomoedas.
      Abraços e sucesso

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    2. Dinheiro novo eu vou aportar em tesouro selic mesmo. Está ruim? Pode até estar pior do que estava, mas é o melhor lugar pra que eu possa sacar quando vier uma correção de 40-50% na bolsa. E SEMPRE tem correções desse tipo. Pode demorar uns 3 anos, mas vai ter.

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  3. Bom desempenho! Espero me surpreender positivamente assim também ao final de 2018!

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    1. Olá Senhor Bunfunfa,
      Acho improvável me surpreender assim em 2018, a não ser que essas criptodoideras se endoidam mais ainda, kkkkk.
      Abraços

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  4. E aí AdP, parabéns pela excelente valorização!
    Cara, referente a vc postar sobre as criptomoedas eu acho que vc deve postar sim! Eu concordo com vc que tem muita gente que é facilmente influenciada MAS, eu acho que as pessoas tem que aprender a assumir os riscos dos seus atos: se o cara resolveu vender a casa e comprar tudo de criptos e amanhã ele quebrar é problema dele, não gosto dessa história das pessoas colocarem a culpa dos seus erros nos outros, mas enfim, minha humilde opinião.
    Por falar em bitcoins, vc tem alguma sugestão de leitura para eu aprender um pouco mais a respeito, já li bastantes fóruns, notícias, vídeos... me refiro a algo mais "científico", vc leu alguma coisa assim?

    Feliz 2018, abraço!

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    1. Olá Contador,
      Entendo. Você tem razão. É porque fico preocupado quando um anon pergunta qual corretora que uso, dentre outras coisas.
      Sugestão de leitura seria o livro gratuito do Fernando Ulrich:
      https://www.mises.org.br/Ebook.aspx?id=99
      Algo mais técnico ou científico não li, por isso aportei pouco, rs.
      Abraços

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    2. AdP, resolvi perder um pouco o medo de BTC e criar uma conta na Foxbit e não consegui. Diz que meu email já está em uso, mandei enviarem um email pra recuperar a senha e nada... isso deve ser um sinal, rss!

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    3. Eu acredito nestas coisas de sinal também, kkkk.
      Abraços

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    4. Valeu pela dica de livro, já baixei... vou ler hoje! Abç

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    5. Hahaha, depois em casa eu consegui criar a conta, só que eles só estão autenticando as carteiras depois do dia 8 devido a alta demanda de novos cadastros. Entrei junto da manada.

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  5. Muito boa a postagem, e parabéns pelos objetivos atingidos. Em relação a divulgar ou não os investimentos em criptomoedas, acredito que deve divulgar sim, pois embora seja muito especulativo, não deixa de ser um investimento - e é uma coisa que todos nós gostaríamos de saber!

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    1. Olá Thor,
      Esta opinião está sendo um consenso. Apesar de minhas preocupações, vou manter então a divulgação.
      Abraços

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  6. Excelente postagem AdP

    E parabéns pelo fantástico ano

    Eu comprei criptomoedas em setembro, e dei boa sorte também. Muita dúvida sobre o que fazer agora. Sobre EZTEC pretendo manter, acho que 2019 será um ano de melhora na construção civil, sei lá.
    Sobre crise mundial não creio que seja pra 2018 Ainda não
    Mas se existisse, o que ocorreria com o Bitcoin? Derreteria ou seria o novo ouro para se garantir da crise, um Hedge?!
    Por fim o ano depende aqui no Brasil basicamente da política e particularmente se o "nine fingers " ficará ou não inelegivel
    Eu particularmente quero muito ver ele na cadeia e também aquela nojentinha paranaense do narizinho empinado e marido chifrudo.
    Abraços

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    1. Referir-se a um infortúnio pessoal para acentuar um estigma não me parece adequado. Critique as posições políticas dele, em vez de fomentar um discurso depreciativo, tanto a ele como a uma mulher e a seu esposo. Ajude a elevar a condição ético-moral da humanidade. Inspire-se na sensatez de blogueiros como o soulsurfer, de cujo blogue você é leitor. Enfim, abstenha-se do discurso de ódio, e adote isso como um objetivo de 2018.

      Comuna.

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    2. Comuna, posições políticas?? Kkkkkkk.... critico ele e ela como dois vagabundos, ladroes, safados, salafrários e enganadores. Poupe-me do discursinho politicamente correto que somente serve para acobertar os corruptos. Se não gosta de minha posição , paciência! Sei no entanto que os brasileiros de bem endossam minhas palavras!

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    3. Nobre Guardião,
      Mas aí que está o problema. Não só você como outros também acham que o ramo imobiliário vai começar a se recuperar neste ano, mas isso significa que parte desta recuperação já está refletida na cotação. O ideal seria comprar no olho do furacão, quando não se tinha ideia quando o setor iria se recuperar. Pelo menos Eztec é uma empresa redonda e que possui vantagem competitiva sobre as outras.
      Mas minha intenção em vender minhas ações está ligada a outra coisa: remover uma empresa cíclica da carteira.
      Bitcoin ainda não passou por um crise mundial e seria um excelente teste para saber se ele seria um refúgio ou haveria fuga maciça. Não faço ideia.
      Sobre corrupção, quero todos os corruptos na cadeia.
      Abraços

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  7. 2017 foi um ano de boa rentabilidade, mas uma pena que o meu nível de poupança tenha sido pequeno. Choveu despesa para todos os lados rs. Parabéns pela sua dedicação e disciplina.
    Quanto a parar de divulgar as criptos, sou contra. No máximo coloque um alerta de +18 rsrs. Abraço!

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    1. Olá ReT,
      Despesas inesperadas acontecem, por isso devemos poupar nos períodos de bonança dada a incerteza. Faz parte do jogo, rs.
      De repente vou criar um alerta sim.
      Abraços

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  8. Po ADP, excelente ano para você. Carteira consciente e metas legais. Parabéns.
    Expectativas muito realistas. Gosto de seu estilo de investir.
    sucesso!

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    1. Olá AA40, grato pelas palavras.
      Desejo a você um excelente 2018, cheio de saúde e dinheiro.
      Abraços

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  9. Fala AdP,

    Ótima rentabilidade mensal, show de bola! Eu sempre faço minhas previsões prevendo rentabilidade média aproximada de 1,2%, é um desafio alcançar patamares tão altos de retorno.

    Quanto a 2018, espero um ano bem menos volátil do que se alardeia por aí, principalmente no Brasil. Mesmo com eleições, a economia ainda tem muito espaço para recuperar depois da crise.

    Abraço!

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    1. Olá Dono da Mascada,
      Tem que ter coragem pra esperar pouca volatilidade em ano eleitoral.
      1,2% é uma rentabilidade bem realista, com um pequeno toque desafiador. Eu não tracei nenhuma rentabilidade esperada. Ficando acima do CDI já está bom.
      A economia tem espaço mas com o governo Gastão a conta não fecha. O povo em sua maioria só quer trabalhar e viver a sua vida, o que é ótimo para a economia, mas um governo se endividando violentamente é um fator complicador.
      Abraços

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  10. Olá ADP,

    Excelente rentabilidade que você tem conseguido com sua carteira. A minha tem ficado um pouco próxima, mas possuo muita renda fixa ainda e o máximo da renda variável que chego é Fundos Imobiliários. Acho que o fluxo de caixa que os FIIs proporcionam excelente. Você não pensa em aumentar os aportes em FIIs?

    Gostaria de perguntar quais exchanges você usa para operar as criptomoedas (Bitcoin, Dash, etc...)? Nem todas as exchanges brasileiras operam outras criptomoedas além do Bitcoin.

    Abraços e feliz 2018!

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    1. Olá JazzBass,
      Por enquanto vou manter só estes FII mesmo, só para pingar um pouco todo mês.
      Bitcoin compro na Foxbit. Dash do troquei pela Shapeshift e Raiblocks comprei na Bitgrail.
      Abraços e sucesso em 2018

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  11. Fala AdP! Parabéns pelos números!

    Acho que vc deve postar sim, porque não? Cada um faz o que bem entender da vida rsrs

    Agora estou curioso para saber com o pessoal da Finansfera o que farão em termos de alocação de ativos com esse aumento do Bitcoin. Sei que tem gente vendendo, mas tem gente com 3/4 do patrimônio em criptos e não pensa em rebalancear o patrimônio. Quais seus próximos passos?

    Abraço!

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    1. Olá André, bem vindo.
      Por enquanto enxergo minhas cripto apenas em relação ao valor aportado. Ou seja, subiu bastante mas por ora trato como um montante de 3k. Vou deixar quieto.
      Abraços

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  12. Fala Adp!!! Que ano hein!!! Sensacional!!! Principalmente os ganhos com Bitcoin!
    Hora de voltar a realizar lucros e voltar a ter um valor simbólico nas criptomoedas, não acha não? rsrsrsrsrsrs

    Parabéns pelos resultados!!! 2018 promete!!!

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    1. Olá IR,
      Deixo por enquanto essas criptos por lá mesmo, kkkkk. Estou curioso para saber o desenrolar disso em 2018.
      Abraços e feliz 2018

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  13. http://www.mrmoneymustache.com/2018/01/02/why-bitcoin-is-stupid/

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    1. Olá anon,
      Eu já tinha lido está postagem. É sempre bom lermos sobre o outro lado da moeda.
      Abraços e sucesso em 2018

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  14. Olá além da poupança. Parabéns pelas metas alcançadas, acompanhando um pouco de longe, parece que está diminuindo os investimentos para renda passiva e alternando para ganho de capital. Desejo um feliz 2018. Abraço

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    1. Nobre Beto,
      Só me desfiz de ativos que estavam me incomodando.
      Sucesso em 2018

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  15. ADP, primeiramente parabéns por manter este espaço e compartilhar sua caminhada no universo financeiro. No final de 2016 meu patrimônio financeiro era similar ao seu e usava tua carteira como parâmetro de rentabilidade, mas terminei o ano 22K atrás de você. Aportei mais, mas não coloquei dinheiro em criptomoedas. Até fui atrás de literatura, mas não dá, criptomoedas pra mim não se encaixa como investimento. Creio sim que você deve manter a divulgação das criptomoedas na sua carteira de investimentos, primeiro porque como vc mesmo disse, uma das principais virtudes deste blog é ser transparente e por isso que ele é ótimo e segundo (como o pessoal já comentou acima) as pessoas tem que ser responsabilizadas por suas ações. Espero ter ajudado. Quando você fala que CGRA4 é enfadonha me lembra o Warren Buffet que diz: Investir em valor é mais chato que ver a grama crescer. :) Tenho CGRA3 na carteira, mas acho menos enfadonha do que ITSA4 e WEGE3. Meu objetivo este ano é remunerar mais a carteira através de FIIs e dividendos. Um abraço. Edney

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    1. Olá Edney, interessante relato.
      Essa corrida pra ver quem tem mais patrimônio é bem saudável e nos motiva a querer aportar, estuda e trabalhar mais.
      Por definição criptografa não são investimento, mas sim especulação. Na minha concepção não é errado especular desde que se controle o risco.
      Mais um com CGRA3? Por que ela é não a 4?
      Nesse ano pretendo ir aumentando no título Selic.
      Abraços e excelente 2018

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    2. ADP, sobre a Grazziotin: os dividendos das ONs são iguais os da PNs pelo estatuto social da empresa. Na época que aportei creio que a ON estava mais barata que a PN, como meu foco era dividendos acabei aproveitando a situação.Como o valor investido foi baixo, a liquidez não pesou na minha decisão. É isso. Um abraço. Edney

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  16. Parabéns pelo ótimo ano.

    Sobre a pergunta das criptomoedas, sou favorável à divulgação dos dados enquanto elas permanecerem em carteira.

    Sei que já explicou as razões pelas quais resolveu colocar dinheiro em bitcoins, mas ainda me espanto ao pensar que até mesmo um dos blogueiros fundamentalistas mais inteligentes, estudiosos e sensatos entrou nessa onda especulativa.

    E se até você embarcou nessa, não é de surpreender que bitcoins tenham entrado na maioria das carteiras da blogosfera. O medo de ficar de fora parece ser maior do que a possibilidade concreta de perder tudo. Quero ver na hora em que a maré baixar...

    De toda forma, se elas continuarem subindo até o infinito, algo que duvido muito, terá como explicar sua evolução patrimonial. Se implodirem, como acredito que acontecerá em algum momento deste ano, usará sua própria experiência para ensinar aos novatos a diferença entre investimento e especulação.

    Ao invés de repensar a divulgação da carteira de criptomoedas, repense antes se deve ter estas moedas.

    Abraço e torço sinceramente para que abandone o navio antes do naufrágio.
    Sou fã do blog desde os primórdios e desejo seu sucesso.

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    1. Olá anon,
      Antes de tudo, obrigado pelo depoimento e pela preocupação.
      Eu fico chamando as criptomoedas de tranqueira ou criptodoideira de brincadeira. Elas possuem um alto grau especulativo, por isso aportei pouco.
      Mas como pouco dinheiro ainda é dinheiro, mesmo especulando não deixo em qualquer lugar. No fundo há uma crença minha de que essa ideia pode sim ter serventia ao longo do tempo, e por isso possa valer algo.
      Se o barco naufragar, perco um dinheiro que quase não vai afetar minha IF. Se o barco chegar em marés mais calmas, de repente encurtou essa IF. Acredito ser uma boa relação risco/retorno.
      Abraços

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  17. Cara, seus comentarios são shows! Eu nunca comentei porque vejo os embasamentos ricos e retiro o que percebo ter relação com meu método de operar. Estou postando pela primeira vez para deixar claro minha opinião para você nao omitir suas movimentações no mundo das criptomoedas. Estamos todos como você, não ficar inerente a novidades mas entender que em breve veremos o milhão ou o pó na maioria destas criptomoedas.

    Abraço ADP. Aproveitando a oportunidade, registro por aqui que com o seu método de acompanhar sua carteira, meu ano de 2017 foi ótimo porque implementei controles parecidos e pude realizar ajustes necessários. Abraços

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    1. Olá zikka,
      Percebo a quantidade diferente de pessoas que comentaram essa postagem. Sei que por aqui há um público só leitor, que não comenta. Não se acanhem. Fico feliz quando esse pessoal comenta. O espaço é para isso.
      Que legal que 2017 foi frutífero após implementação de controles. Eu gosto de saber onde está cada centavo de minha carteira e o que está acontecendo. Acho que ajuda a tomar decisões.
      Abraços

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  18. Comprei Bitcoins em novembro/2016, de lá para cá foi uma valorização absurda, quisera ter comprado mais unidades. Tenho um pouco de Ethereum também. Apostei agora algumas fichas em Ripple, Raiblocks e IOTA. Desta vez comprei bem mais unidades que o Bitcoin hehehe, vamos ver se foi uma decisão acertada. Quais vc tem apostado? Abraço!

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    1. Como faço pra comprar Raiblocks?

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    2. Olá 1° anon,
      Comprou Bitcoins em uma época boa. Se eu que comprei em mar/17 já foi bom, imagine você. Mas agora tenho a maior parte em Raiblocks.

      2° anon,
      Tem que ter Bitcoin e gastá-los numa Exchange chamada Bitgrail. Mas parece que outras Exchanges estão para negociar essa moeda.
      Abraços

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    3. Deve entrar na Binance em breve, entrando nela deve ir para outras também e a cotação deve dar uma bela subida.

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    4. A subida após a entrada na Binance é uma expectativa comum entre a maioria dos detentores do Raiblocks, entretanto às vezes acho que as coisas não são tão simples assim.
      Abraços

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  19. Meu ano foi bom também. Pretendia fechar ele reduzindo minha dívida do apartamento para 100k e com 200k investidos. A realidade foi que a dívida caiu para 60k e fechei com 228k investidos.

    Pra esse ano, quero colocar agora no início uns 3k ou 4k em criptomoedas. Considerar isso daí como o dinheiro de jogo. Só preciso descobrir como comprar isso rs

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    1. Superou bastante suas expectativas. Muito bom.
      Eu comprei pela Foxbit mas parece que ela tá bem demorada para novos cadastros. Tem umas vendas pelo MercadoLivre, mas tem que pagar um ágio.
      Abraços

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  20. AdP curto muito seus fechamentos bem explicativos e seus posts, quanto as criptomoedas acredito que deva continuar postando, se for se basear por gente doida você não poderia postar nem sobre renda variável, todo mundo é grandinho e põem o dinheiro onde acha melhor, se a pessoa não faz uma pesquisa antes de investir ele não pode te culpar, do mesmo modo se ele te seguir por conta e risco e ganhar nas criptos também não vai te passar participação nos lucros! kkk logo continue comentando sobre criptos e demais inovações que possam ser interessantes. Um excelente ano!

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    1. Olá anon,
      Bom argumento. Me culpam se der errado mas não ganho nada se der certo, kkkkkkk. Assim não vale.
      Abraços e excelente 2018

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  21. Muito bom. Obrigado pela postagem. É um incentivo e tanto para pequenos como eu. Sobre divulgar ou não as criptos, importante recordar os ensinamentos iniciais de Beijamim Graham. No inicio do seu livro, Graham alerta sobre a importância do investidor diferenciar " investimento" de "especulação". Acho que é bem por ai. Pessoas como você, que são comprometidas com o blog, deveriam SEMPRE que mencionar critomoedas alertar sobre a natureza especulativa da coisa. Abraços

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    1. Olá invisível,
      Eu sempre alerto que são especulação, mas vou ser mais enfático. Essa ideia de alerta é boa sim. Devo implementá-la nos fechamentos.
      Abraços e obrigado

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  22. Excelente rentabilidade em 2017, boa evolução patrimonial.

    É sempre importante estar atento e estudar as novidades.

    Abraço e feliz 2018.

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  23. Ola ADP.

    Excelente fechamento de ano , no meu caso na parte positiva quem se destacou foi a FESA4. comecei a investir em 2016 e seus arquivos me ajudam bastante.
    Sobre as criptomoedas assim como alguns , acho que você deveria continuar. ate porque você mesmo já faz um Disclaimer que não e nenhum economista e que não esta indicando nenhum investimento a ninguém. se caso alguém faca alguma loucura com criptomoedas seria por conta e risco ( que também pode ocorrer com acoes por exemplo )
    inicialmente movimentei criptomoedas nao como investimento e sim para usar a tecnologia e achei fantástico a praticidade. este ano pretendo adquirir criptomoedas mas um dinheiro que se virar pó não perderei os cabelos por conta disto. tinha intenção de ter um dinheiro em risco com opções , mas creio que lidar com criptomoedas no momento seja mais fácil do que com opções.

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    1. FESA mandou bem neste ano. Na minha opinião ela é a melhor do setor.
      Fiz mesmo que você pensa. Coloquei um dinheiro que se virar pó não ficarei preocupado.
      Abraços

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  24. ADP, e em relação aos ICOs? Nunca participei, estou olhando o primeiro agora, Crypterium, estão falando muito bem, o que acha?

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    1. Olá anon,
      Não tenho opinião formada sobre o tema. Na dúvida eu não invisto.
      Abraços

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  25. Que grande patrimônio, rompendo os 300k! Parabéns!!
    Entre TD - FII - Ações, qual o que te agrada mais? Abraços.

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    1. Olá amigo rico,
      Ações me agradam mais, mas isso não quer dizer que devo sempre comprá-las todos os meses. Sporting em TD para uma reserva e no FII só pelo fluxo de caixa.
      Abraços

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  26. Parabéns pelo postagem AdP, realmente ficou muito bacana o acompanhamento das metas e sua avaliação sobre o ano, posts assim são muito legais de ler.

    Só posso agradecer pela consistência na qualidade das postagens, e até pela preocupação em não sugerir cryptomoedas como investimento e retirar do balanço mensal, o que eu não concordo, mas que demonstra que seu foco é fazer uma boa análise dos investimentos ao invés de mostrar seu patrimônio.

    Grande abraço, e que 2018 seja melhor ainda!

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    1. Olá Jovem, obrigado pelo apoio.
      A ideia é essa. A filosofia é mais importante que tacadas de mestre. Se for tentar alguma tacada, que seja com pouco dinheiro.
      Abraços

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  27. Adp, qual sua faixa etária e qtos milhões e TSR para sua IF?

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    1. Olá anon,
      Tô com cerca de 30 anos e ainda não determinei o montante final nem TSR.
      Abraços

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  28. 2017 foi muito generoso com os investidores, praticamente todo mundo teve uma ótima rentabilidade na carteira, mas você foi genial!

    Bitcoin foi realmente seu certo do ano.

    2018 creio que será muito turbulento, quem viver verá! AdP, desejo que seu 2018 seja abençoado em todos os aspectos.

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    1. Obrigado, Concursado, pelas considerações.
      Excelente 2018 para você.
      Abraços

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  29. Parabéns pela evolução patrimonial AdP!

    Excelente 2018 pra ti!

    Abraço.

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  30. AdP, parabéns pela performance de 2017. Eu tive um bom ano, especialmente com ações e fundos imobiliários (em ambos os casos bati os respectivos índices por uns 2 p.p), mas nada perto dos resultados que você apresentou. Parabéns!

    Sobre os Bitcoins, acho que tem que mostrar sim as criptos. Esconder o exemplo real e as discussões a respeito no seu blog deixa os novatos ainda mais expostos à péssima onda de informação que existe por aí. Você não é responsável pelas escolhas dos outros.

    Um ponto que me chama a atenção é que você não opera com posições de hedge para o portfolio. Por exemplo, eu também acho que 2018 vai ser um ano difícil, então desde outubro dei uma turbinada nas posições em fundos cambiais e de ouro. A lógica é: se der pau, essas posições vão subir e compensar, ao menos parcialmente, as perdas nas ações. Acho que é algo que você deveria considerar e que seria condizente com a sua leitura do cenário para 2018. Abs!

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    1. Olá Luiz, muito obrigado pelas considerações.
      Na verdade não sou muito fã de hedge, ou quem sabe talvez minha alta exposição ao Tesouro Direto seja um tipo de hedge bem fraco, kkkk.
      A verdade é que procuro empresas que creio que vão dar a volta por cima em eventuais crises. VB além disso, como não tenho certeza de nada, quem sabe não acontece nada, ou pior, minhas empresas entregam resultados recordes enquanto minhas economias estão em ativos que nada geram, como ouro e dólar. Por enquanto vou ficar assim mesmo.
      Abraços

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  31. AdP, alguma tem alguma outra small-cap, ou melhor dizendo, small-coin no seu radar? Além da XRB, TRX e XRP estão sendo bastante faladas e estão em preços irrisórios. Dá pra comprar de pá e hodlar pra ver no que vai dar.

    Abraço

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    1. Olá anon,
      Tenho não. O que posso dizer é que hoje prefiro moedas escassas, sem essas coisas de queimar ou coisa parecida, descentralizada, e que não promete ser boa para tudo e mudar o mundo.
      Abraços

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  32. ADP, como é a questão de venda de ações para fins de isenção? É isento até 20mil de lucro mensal? O mês é considerado o decurso de 30 dias ou a virada do mês (pode vender 31 e depois vender de novo 1º para isenção?

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    1. Boa tarde, anon,
      Isenção de VENDA de até 20k. Venda não é lucro.
      Acabou o mês zerou o valor.
      Abraços

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  33. ADP, muito legal a parte do "ensinamento do ano", tive uma reflexão dessa esses dias também. Eu que sempre me achei um cara mente aberta me peguei tendo diversos preconceitos com relação aos investimentos novos. Claro, não me refiro apenas às criptomoedas, mas também aos diversos IPOs que ocorreram e que vão ocorrer. Acho interessante ter uma reserva guardada para essas oportunidades que surgem do nada, pois cedo ou tarde elas sempre aparecem.
    Aproveitando o gancho sobre essas reservas, qual o principal motivo para os 60% do patrimônio planejado em TD??
    Acho que vc poderia ousar mais, a não ser que pense em se aposentar daqui 5 anos hehe. Acho que qualquer pessoa na casa dos 30 deveria ousar mais, vc que é um estudioso dos investimentos mais ainda.
    Continue apresentando e comentando sobre as criptomoedas sim! É um assunto relativamente novo, e assim ajuda a disseminar o conhecimento sobre. Os avisos sobre o risco delas vc já ressalta sempre, então não tem que se preocupar não!
    Abraço,
    Alexandre.

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    1. Olá Alexandre,
      Posso dizer que tive preconceito com todos os investimentos que tenho atualmente, rs. Mas quando eu me inteiro um pouquinho mais sobre o assunto, o preconceito diminui. Só referente a IPO que ainda tenho preconceito, kkkkkk. Prefiro esperar um pouco mais antes de me tornar sócio de uma empresa.
      Aporto em TD quando não vejo algo que valha a pena de receber meu dinheiro, isso claro na minha opinião. Por enquanto ele fica rendendo aquela merreca, mas é uma merreca de alta liquidez.
      Vou manter a divulgação das criptos, mas provavelmente criarei um alerta no fechamento mensal.
      Abraços

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  34. ADP, que ótimos posts esses de retrospectiva.
    Acho que é o caso de continuar divulgando os investimentos/apostas em criptos, com o devido alerta, como sugerido acima.
    Tô sentindo falta daquela listinha com as datas de divulgação dos resultados. Aguardando ansiosamente por ela.
    No mais, obrigado pelas frequentes contribuições

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    1. Olá Mazos,
      Vou manter a divulgação das criptodoideiras, kkkkkk.
      Vou fazer a postagem de divulgação das datas previstas de resultado, mas vamos esperar um pouco. O ano terminou há 10 dias e elas demoram um pouco para divulgar. Creio que só lá pra fevereiro/março é que vão divulgar. Até lá as datas de divulgação sofrem mudanças, então é melhor espera um pouquinho para lançar esta lista.
      Obrigado pelo apoio. Gostei da interação dos anons desta postagem. É o pessoal que acompanha o blog mas não comenta, rs.
      Abraços e sucesso em 2018

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  35. Excelente, adp! Venho acompanhando seu blog já tem um bom tempo, embora nunca comentei nada, você me motivou a lançar meus balanços em um blog também, não tenho muita ideia de como configurar um, mas com o tempo vou aprendendo hahaha.
    Forte abraço, sucesso!

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